案件风险防控之银行卡业务及答案要点分析.docVIP

第十章 银行卡业务 一、单项选择题（30题） 1、下列属于卡基支付工具主体的是（ B ）。 A、转账卡 B、贷记卡 C、储值卡 D、充值卡 2、下列属于卡基支付工具主体的是（ A ）。 A、借记卡 B、专用卡 C、储值卡 D、充值卡 3、借记卡按发卡对象的不同，可分为（ B ）。 A、转账卡 B、个人卡 C、专用卡 D、储值卡 4、客户办理借记卡业务操作基本流程是（ A ）。 A、受理、审查→录入信息→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→业务交易→挂失与销户 B、受理、审查→录入信息→业务交易→客户确认→卡/回执交客户→ 打印、制卡→挂失与销户 C、受理、审查→业务交易→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→录入信息→挂失与销户 D、受理、审查→录入信息→打印、制卡→业务交易→卡/回执交客户→客户确认→挂失与销户 5、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内（ A ）的信用卡。 A、先消费、后还款 B、先存款、后消费 C、先存款、后使用 D、先存款、后结算 6、客户办理贷记卡业务操作基本流程是（ B ）。 A、客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人 B、客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人 C、客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人 D、客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函 7、下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（ A ）。 A、资料审核 B、密码交付 C、身份识别 D、资信审查 8、在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（ A ）。 A、申请人身份识别 B、信用卡交付 C、密码交付 D、客户资料管理 9、下列自助设备在监控环节主要风险点中，不正确的是（B）。 A、监控设施 B、设置地点 C、录像设施 D、安全报警 10、在下列自助设备监控环节风险表现的描述中，不正确的是（ D ）。 A、监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续。 B、监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码。 C、监控范围不全或技术落后，对重要监控点没有实施全程监控，不能清晰辨识操作人员容貌特征。 D、自助设备质量低、安装不合规 11、在下列自助设备外挂的主要风险点中，不正确的是（D）。 A、门禁刷卡器 B、插卡口 C、键盘 D、门禁感应头 12、在下列自助设备外挂的主要风险点中，不正确的是（D）。 A、出钞口 B、摄像装置 C、客服电话 D、操作提示 13、在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是：（ B ） A、信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金 B、银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金 C、单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改 D、业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金 14、在下列借记卡风险防范措施中，不正确的是：（ A ） A、完善系统设置，办理折带卡业务的，在折上自动打印“带卡”提示；单独办理存折后，在审核申请人的相关资料后，可在此折上办理带卡业务 B、银行经办人员对个人卡申请人或单位卡经办人的身份要认真核实，认真审核申请资料 C、金融机构须关注外部利用短信息诈骗本行客户的行为，并及时提示客户 D、申领单位卡时，可由申领单位法定代表人授权其代理人书面指定持卡人 15、下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（ D ） A、认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性。 B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确。 C、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核。 D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度。 16、下列描述中，不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是（ B ）。 A、分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度。 B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确。 C、不得单纯设立发卡量考核指标。 D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度。 17、下列