在线模拟考试题-基金3(解析版)要点分析.docVIP

单选题 公司型基金依据（）设立并营运。B A：公司法 B：公司章程 C：基金法 D：基金合同 页码：8；解析：公司型基金依据基金合同章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。 基金的银行存款账户由基金托管人以（）的名义开立。B A：托管人 B：基金 C：投资者 D：管理人 页码：119；解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。 以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A A：开放式基金份额的转移一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量 B：开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为 C：交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等 D：基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结 页码：71，72；解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等 ；基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A A：华夏基金管理公司 B：华安基金管理公司 C：南方基金管理公司 D：招商基金管理公司 页码：18；解析：2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金-华夏上证50ETF。 如果某证券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。A A：增加3% B：降低3% C：增加5% D：降低5% 页码：360；解析：市场利 率下降，导致债券价格上升，因此会使债券基金的资产净值上升。（dp/dy）/p=[-1/(1+y)]*D，D为久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*3*dy,约等于-3%负号表示与市场利率变动相反，即增加3%。 ()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。D A：证券投资基金法 B：基金托管协议 C：基金招募说明书 D：基金合同 页码：207；解析：基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。 基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式/审议事项、表决方式等事项。B A：45 B：30 C：15 D：10 页码：206；解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式/审议事项、表决方式等事项。 某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15。若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。B A：6.96 B：0.38 C：0.7 D：3.8 页码：386；解析：考察夏普指数的公式。（14%-6%）/21%=0.38。 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。C A：基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B：基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C：基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D：基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 页码：3；解析：常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。D A：20%-40% B：40%-70% C：70%-90% D：90%以上 页码：310，311；解析：据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。A A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金投资者 D：基金监管机构 页码：85；解析：在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心作用。 下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。B A：遵从价格优先、时间优先原则 B：申报价格最小变动单位为0.01元人民币 C：采用电脑集合竞价两种方式 D：实行T+1交收制度 页码：65；解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为（）。B A：长期债券市场和短期债券市场 B：长期、中期和短期债券市场 C：中长期和短期债券市场 D：以上说法都不正确 页码：356；解析：债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为长期、中期和短期债券市场。 根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计。D A：高级管理人员提供虚假信息