金蝶资金管理解决方案分析.ppt

阳光集团资金管理解决方案 提 纲 集团资金管理理论 资金管理目的（重要性和必要性、与产品设计理念结合） 资金管理模式与难点（譬如收支两条线的优劣势及管理难点、问题） 资金管理与信息化（信息化帮助企业在哪些方面突破资金管理瓶颈并提升管理效益） 金蝶EAS V5.3资金管理解决方案 产品应用架构（涉及业务专业领域、子系统、子模块） 主要业务流程（针对管理模式或应用场景对资金结算、资金控制、融资业务、或有负债等业务的流程处理，可以分多页展示） 资金管理系统特点（从产品竞争优势挖掘5大特点） 客户应用价值（从客户角度挖掘5点应用价值） EAS资金管理最佳实践 客户背景（上系统前企业资金管理状况） 客户资金管理需求（企业资金管理需求） 资金管理业务流程（产品实现业务流程） 客户应用EAS价值 EAS资金管理解决方案 统收统支模式 结算中心和内部银行 收支两条线模式 银企互联 银企互联系统安全性 EAS资金管理解决方案 资金监控 票据管理 融资管理 主要功能 资金监控 资金监控---资金汇总表分析 资金监控---资金存量变动分析 资金监控---资金存量结构分析 网络安全 筛选路由器、防火墙的使用、IIS访问安全 系统登录安全 证书认证中心和证书（CA）、公钥密码体制、 动态密码卡、USB Key 密码策略、账户锁定策略 传输加密措施（SSL等） 第三方认证SSL传输加密、身份验证 应用权限控制 按岗位职责的授权控制（功能、数据、角色） 基于数字证书的安全Intranet应用 128位的加密通道 数据库安全防护 数据库系统安全审核、数据库用户权限控制 备份方案：双机热备份 EAS集团资金管理带给企业的价值 实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控； 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺； 集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率； 集团信贷统管，增强集团融资能力； 业务流程得到优化，各系统协同更加有效； 促进了商业银行对集团服务的改善； 规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力; 典型客户 万科企业股份有限公司是中国房地产行业龙头企业之一（成立于1984年） 中国首批公开上市的企业之一（总资产212亿元，净资产67亿元） 荣获2005年中国最佳表现公司，年度纳税总额14亿。 公司的核心业务是大众住宅开发,目前已经扩展到21个城市。 以珠江三角洲、长江三角洲和环渤海湾区域为中心发展策略。 万科集团财务部组织结构 万科资金管理的模式 万科帐户管理的模式 结束语 将全国十八家公司账户进行集中管理，业务量增加了7~8数倍，但资金管理中心始终保持了最初的6名员工。 由集团资金管理中心通过K/3银企互联，实时监控集团资金状况 显性成本的降低主要体现在，通过账号管理，集中付款，由异地付款变为同城付款，节约了银行交易财务费用。 隐性成本的降低主要体现在：人力资源的需求量变化不大等。 1、集团总部在子公司所在地开设集团异地子帐户，付款由集团异地子帐户支付给客户，结算方式由异地变为同城，节约了银行交易费用 目标客户群：以资金结算为重点的集团结算中心。 最有价值应用点1： 万科集团的账户管理体系与资金结算流程（如银行账户设置方式、系统设置方式，资金划拨方式－如集团支付方式）。 价值体现：增强资金集中监控力度、提高资金结算效率、节约成本。 表现一体化，绩效管理的流程、表现集团与子公司之间整合， 资金管理系统特点：一体化 财务业务一体化，预算、结算、核算三算合一！ 资金管理系统特点—完整性 票据全生命周期管理 资金管理系统特点—易用性 全面的账户管理策略 资金管理系统特点—系统性 方便的单据联查功能 资金管理系统特点—安全性 执行 决策 万科集团资金管理最佳实践分享 集团财务部 资金管理中心 会计部 信贷部 风管部 出纳1 会计1 主管1 经理1 对内 对外 对 外 收 支 / 网 银 记 账 审 批 综 合 / 网 银 企 业 贷 款 银 行 贷 款 风 险 管 理 额 度 管 理 其他部门。。。 目前网银开通：工行、中行、招行；网银权限和密码双人管理 万科资金管理的应用方案 财务系统 商业银行 集团 子公司 出纳管理 账务处理 资金占有成本 资金分析 资金决策 资金报表 资金计划 资金计划 银行对账 统一投资 统一内部结算 统一筹资 银行对账单 总账 应收管理 资金收款单 销售管理 资金付款单 应付管理 出纳管理 成本管理 资金管理系统 银企直联 商业银行 统一对外结算 业务 系统 业务 系统 资金管理系统 编制资金计划 万科资金计划编制流程 2、公司支出 营销费用 管理费用 财务费用 相关税金 3、内部往来 归还资金中心借款 归还内部