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金融理财基础知识 课 程 目 的 金融理财培训的真正意义在于 帮助营销员 用理财技巧做客户需求分析 把理财知识融入销售流程 用理财观念设计营销话术 从理财视角审视上市产品 用理财方法设计行销工具 金融理财培训的真正意义在于 帮助营销员获得新的核心竞争力，从而助推他们的日常营销表现，获得好的营销业绩。一句话，金融理财培训是为了拉动销售。 课 程 大 纲 一、为什么要理财 十二五规划来了，你该怎么办？ 十二五规划来了，你该怎么办？ 改革开放以来的六次全民发财机会，你抓住了几次？　　 六五规划，干个体，摆地摊，万元了；　　七五规划，去乡镇，办企业，十万了；　　八五规划，去下海，去经商，百万了；　　九五规划，买煤厂，买矿山，千万了；　　十五规划，出国门，做加工，亿万了；　　十一五规划，买房子，买股票，全富了；　　十二五规划，已经出台，新富豪创造进行时…… 　　 第七次财富浪潮即将袭来，你如何应对？　　 课 程 大 纲 一、为什么要理财 理财（ financial planning ）：就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 1.30以后再重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易 课 程 大 纲 一、为什么要理财 VS 如何理财？ 积累财富 增加财富 金融理财规划的目标 金融理财规划的目标 理财规划的主要内容 个人所得税税率表 理财规划的主要内容 80后理财计划 家庭收支表 年 月 日 单位:元 家庭财务状况分析指标 理财规划的流程 课 程 大 纲 一、为什么要理财 股票 基金 对投资基金的建议： 1、要坚持长期投资：红利转投、定期定投 2、要进行分散投资 3、要选择有品牌的基金管理公司,而不是选择基金经理 4、慎重投资单只规模过大的基金 5、投资ETF是一种很好的方式 ETF：指数型基金,又称被动型基金 课 程 大 纲 一、为什么要理财 理财规划师 就是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 目前我国市场上有关理财规划师的国际认证项目近十种，包括： 注册理财规划师（CFP） 财务顾问师（RFC） 理财顾问师（ChFC） 注册财务规划师（ＲFP） 特许财富管理师（CWM） 注册金融分析师（CFA） …… 中国金融理财标准委员会认证 中国金融理财标准委员会于2004年9月1日 成立，标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。 AFP的注册商标为 ，CFP的注册商标为 。 标准委员会在中国进行AFP资格认证，同时由国际CFP组织授权在中国（香港和台湾地区除外）独家进行CFP资格认证。 AFP和CFP之间的关系 AFP和CFP的资格认证路径图 AFP资格申请人的从业机构要求 ? AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： 金融机构 ????? 会计师事务所 ?????? 律师事务所 ?????? 中国金融理财标准委员会认定的其他机构 常规金融服务业的行销业务模式 一次购足的行销业务模式 理财规划师与客户及其它顾问间的关系 测试:从猴子跌落测试你对金钱的态度 　　如果有一天你看到一只 猴子从树上摔下来，你会认 为猴子哪部分先着地呢？　　 A、头部　　 B、臀部 　 C、脚　　 D、臂 答案： 　　 选A（头）：你在与别人的交往中绝对不肯吃亏，无论是与朋 友一起吃饭,还是跟人合作办事，到分账的时候， 你都会斤斤计较，非常吝啬。 　　 选B（臀）：只要朋