金融专业2008专业技能讲座分析.ppt

金融学专业专业技能发展讲座 中国矿业大学金融学专业建设负责人 金融学系主任、金融实验室主任 中国注册会计师 中国证券分析师 李凯风 博士teache126.com 第十四 、国际信息化认证职业资格认证 国际信息化认证协会International Information Authenticate Association简介： 　　国际信息化认证协会是由中国政府支持的从事人才培训认证交流活动的机构。国际注册登记号001-01-05-4，协会的宗旨是通过国际间人才交流活动，促进中国与世界各国的交流与合作，推动中国的社会主义经济建设和社会发展以及国际间友好往来。  第十四 、国际信息化认证职业资格认证 一、职业背景：国际信息化人才资格证书是由国际信息化认证协会连同国家劳动保障部教育培训中心以及人事部全国人才流动中心人才市场针对社会青年及大学生就业而设置的具有较高权威性的人才认证证书.其目的是为了大力培养我国信息化发展进程中所需要的国际化、高素质、复合型的专业人才。 此课程由国内信息化相关领域的知名专家研发，涵盖信息化商务管理类、信息化技术工程类等知识领域。学员经严格考核合格后获得国际信息化人才资格认证协会颁发的‘国际信息化人才资格认证证书’，同时还可选择得到劳动和社会保障部教育培训中心颁发的信息化证书以及人事部全国人才流动中心人才市场颁发的人才入库证明，学员档案资料可录入到相应的官方网站人才库、为学员建立高品质、高信用度的人才档案。 第十四 、国际信息化认证职业资格认证 二、专业设置： 国际信息化人材资格证和劳动部双证认证模块： 电子商务师、物流师、营销师、信息管理师、行政管理师、项目管理师、人力资源师、理财规划师、财务管理师、职业经理人等 第十四 、国际信息化认证职业资格认证 证书样本： 第十四 、国际信息化认证职业资格认证 证书的管理、发放： 国际信息化人才认证证书由国际信息化人才认证管理中心统一管理发放，证书全国统一编号，统一加盖印记，且证书必须用于学员，如各培训机构需要证书必须提前上报学员的个人资料以审核备案。证书上的照片采用彩色喷墨打印机打印至证书上，改变了以往粘贴照片的模式，更提高了证书的权威性、真实性。 取得的证书的学员资料将在国际信息化网站、中国信息化人才招聘网上公布、并建立强有效的信用体系，供用人单位查询。 （三）金融学专业技能证书考试指导 3、考试时间????　　 每年一月份的第三个周日和四月、七月、十月的最后的一个周日。如遇特殊情??况，考试时间另行通知。??????? 4、考试方式????　　 注册理财规划师资格认证考试分基础知识和技能考核????　　 基础知识考核为闭卷方式，时间为３个小时????　　 技能考核为开卷方式，时间为一周 第三节 理财规划与理财规划职业 CLU(Chartered Life Underwriter) ??? CLU,特许人寿理财师,是美国人寿保险管理学会(LOMA,Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是一个国际性的保险学术组织,会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区,是寿险专业领域最高级别的认证。 ??? CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后,也要参加继续教育。 一旦取得CLU证书，只需多修三门课程，即可获得ChFC资格，且拥有CLU证书的人也可以免修CFP的相关课程。??? 随着CLU的发展,它的范畴超出了寿险的范围,现在是一个综合理财规划认证。? ? ChFC(Chartered Financial Consultant) ???? ChFC,特许财务顾问,是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)颁发的,创立于1982年,在美国金融界颇受尊重,和CFP齐名。 ??? ChFC注重于为客户提供综合的财务规划。ChFC考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作。同时,参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验,要通过8门核心课程。其中,6门必考课为:理财规划的步骤和环境(Financial Planning:Process and Environment)、保险基础知识(Fundamentals of Insurance)、个人所得税(Income Taxation)、