综合理财规划解析.pptx

;;;;;提高家庭储蓄的可能方式;;目前状况;案例一：现金规划之信用卡融资;现金规划的融资工具——信用卡融资;现金规划的融资工具——信用卡融资;信用卡融资注意事项;案例二：消费规划;理财分析;理财建议;理财建议;理财建议;理财建议;;? 请为王夫妇设计一个子女教育规划。;理财分析;理财建议;;理财分析;;理财建议;理财建议;退休金准备的四个层次;以目前净值与年储蓄计算退休年龄;;案例五：税收筹划;;理财分析;理财建议;? 二、国内合伙事务所的税收筹划建议 ? 1、由于汽车主要为公司业务服务，将个人支付的汽车综合费用10万 元，全部由事务所承担，计入事务所成本； ? 2、将个人全年航空交通费用8万元的一半，计入在事务所的业务成 本。 ? 3、由律师事务所办理一张公务信用卡，任哲的各项应酬开支直接由 事务所支出，将应酬开支6万元通计入经营成本。 ? 4、将通讯费3万元计入公司成本 ? 5、将私人助理工资中的1万元计入公司成本。 ? 以上总计需支出240000元，全部从任哲个人在事务所的应获收入中 扣除，经过一系列的运作，任哲2005年从事务所获得的应税收入从 400000元减少为160000元，该部分收入应税额为： ? 160000×35％—6750=49250元;理财方案效果分析;案例六：财产分配与传承规划;? （1）陈旺的遗产总值？ ? 应将先将家庭财产总值中的属于陈旺配偶梁娥的那部分财 产分离出去，因此，陈旺的遗产总值为100万元。 ? （2）按照法定继承原则，该如何对陈旺的遗产进行分 配？ ? 按照一般原则，财产在梁娥、陈楠、陈达、陈胜四个人之 间进行平均分配，陈楠代位继承父亲陈强的份额，陈胜可 以适当多分。;（3）如果陈旺生前欲聘请你为其订立一份财产传承规 划，请列出你的具体操作程序和建议。;案例七：综合理财;? 夫妇俩对保险不了解，希望得到专家帮助。董女士有在未 来5年购买第二套住房的家庭计划（总价格预计为80万 元）。此外，为接送孩子读书与自己出行方便，夫妇俩有 购车的想法，目前看好的车辆总价约在30万。夫妇俩想在 十年后（2015年）送孩子出国念书，综合考虑各种因素 后每年需要10万元，共6年（本科加硕士）。 ? 请问：马先生一家需要理财规划师为其提供哪几方面的规 划建议？应如何规划？（不考虑通货膨胀因素，假定各项 贷款利率均为5%。）;客户财务状况分析——资产负债表;客户财务状况分析——现金流量表;客户财务状况分析——客户财务比率表;客户理财状况预测;客户财务状况总体评价;理财目标;理财目标可行性分析;典型基金的投资回报率;客户资产配置方案;客户新增资产理财组合方案;祝大家心情愉快！ 欢迎交流