反洗钱试题技术分析.doc

反洗钱试题 　　银行业机构反洗钱考试题库 　　1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B ) 　　A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 　　C.2007年3月3日 D.2007年8月1日 　　2.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(A )。 　　A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 　　3.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。 　　A.国务院金融协调办公室 　　B.中国人民银行 　　C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 　　D.中华人民共和国公安部 　　4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。 　　A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查 　　5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。 　　A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判 　　6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。 　　A.受法律保护 B.不受法律保护 　　C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 　　7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(C) 　　A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 　　C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪 　　8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。 　　A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 　　B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 　　C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 　　D.各级政府的公安机关 　　9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(C)举报。 　　A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 　　B.中国人民银行或者检察机关 　　C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 　　D.上级主管单位或者所在单位领导 　　10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(C)报告。 　　A.司法机关 B.公安机关 　　C.侦查机关 D.中国人民银行 　　11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。 　　A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 　　C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门 　　12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。 　　A.五 B.八 C.十 D.十五 　　13.国务院反洗钱行政主管部门或者其(A)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 　　A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对 　　14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 　　A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天 　　15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。 　　A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对 　　16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(A)依照有关法律的规定办理。 　　A.司法机关 B.公安机关 　　C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 　　17.根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。 　　A.2 B.3 C.4 D.5 　　18. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。 　　A.金融机构 B.特定非金融机构 　　C.接受举报的机关 D.相关知情人 　　19.(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 　　A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门 　　20.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 　　A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员 　　C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事 　　21.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义