专推应用于各类型的银行客户.要点.ppt

一位50左右的中年妇女来银行存定期，着装得体。 一位28岁左右的男性，来银行存（取）活期，白领、收入不错，每月薪水都有较多结余，有闲置资金。 你是银行的吗？ 金语一： 您也知道，银行除了储蓄这些传统业务之外，还代理国债、基金和保险。保险是专业性很强的理财产品，柜面人员工作量又很大。所以，银行需要指定专人为客户提供现场咨询。我是光大永明协助网点保险理财的客户经理。看您很面熟，您应该是这里的常客，单位在附近吧？ 金语二： 您是不是觉得我面生啊?（微笑、幽默的语气）我的确刚来这个网点,您知道现在客户都很有理财观念,有事没事都愿意来这听听专业理财人员的建议。我是光大永明协助网点保险理财的客户经理, 您有什么理财要求可以来找我，我会尽力为您做好服务的。您先坐一下，现在是XX号，您之前还有XX个客户。您要是不急的话，可以到旁边坐一下，待会到了我提醒您，好吗？ （一）确认需求（有意识但无工具，需引导） 毕竟就这样放在活期上挺可惜的，是担心短期要急用，还是没有好的理财方式呢？（摸清客户真正用途） 很多客户和您一样，活期帐户上总是有大量的闲钱。不是不想理财，有的是因为只图花起来痛快，有的的确是工作忙、没时间。（分析存活期客户实质） 其实只需要将这些活期闲钱简单换个存法，就可以既不影响日常开支，又能明显增加收益，更重要的是能减少很多不必要的浪费和盲