2012明光市反洗钱竞赛试题库及答案.docVIP

2012年度明光市反洗钱知识竞赛题库 一、填空题： 1、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处20万元以上50万元以下罚款。3、我国于 2007年6月正式加入“FATF”。、洗钱，通常是指隐瞒或掩盖 犯罪??收益的真实来源和性质，使其在形式上 合法化??的行为。、洗钱通常经过??放置、 离析和归并（整合）阶段。 、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全??客户身份识别制度、??客户身份资料和交易记录保存制度??、大额交易和可疑交易报告制度??，履行反洗钱义务。、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为应当按??《中国人民银行行政处罚程序规定》??的有关规定给予行政处罚。、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映??金融机构开展客户身份识别工作情况? ?的各种记录和资料。、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处50万元以上500万元以下 罚款。、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 1万元以上5万元以下 罚款。、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币? ? 200万 以上或者外币等值? ?20万? ?美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。、金融机构及其分支机构的负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责。、单笔或者当日累计人民币交易??20万 以上或者外币交易等值 1万 美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。、 2004??年4月，中国人民银行组织成立了中国反洗钱监测分析中心。、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合 司法 机关和 行政执法 机关打击洗钱活动。、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币? ?50万? ?以上或者外币等值??10万? ?美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值??1万??美元以上的跨境交易，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“金融机构”包括金融机构的??总部及其各级分支机构? ?。、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从? ?构成可疑交易的最后一笔交易发生之日? ?? ? 起计算。、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“现金汇款”包括? ?以现金方式解付汇款? ? 和??以现金方式汇出款项??。、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 10个工作日内，及时以 电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 、除按照规定的情形报送可疑交易外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可以交易报告。、可疑交易报告中规定的“贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区”应由金融机构从自身开展经营活动的实际出发，根据我国??政府??、司法机关 以及? ?联合国? ?等国际组织发布的相关信息进行综合判断。、金融机构应按照 勤勉尽责??的要求，采取合理的手段和措施了解实际控制客户的自然人??和 交易的实际受益人 。、对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。、对于“受益人数”，保险公司、信托公司分别填写保险合同或信托合同所列的受益人数量，其他金融机构填写实际控制客户的自然人数和交易的实际受益人数。、保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入非现场监管报表“客户身份识别报表”的“通过第三方识别”的客户数。、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品和委托金融机构以外的第三方代为识别的，应当