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2014年下半年理财规划师考试大纲 2014年下半年理财规划师考试大纲 职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 一、现金规划 （一）分析客户现金需求 1、能够估算客户现金需求2、能够编制现金量表 1、现金需求的决定因素2、银行卡的基本知识 （二）制订现金规划方案 1、能够选择现金管理工具2、能够制订现金规划方案 二、消费支出规划 （一）制订住房消费方案 1、能够分析客户的住房消费需求2、能够选择支付方式3、能够根据因素变化调整支付方案4、能够向客户提供相关咨询服务 1、贷款方式基本知识2、还款方式方法基本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定 （二）制订汽车消费方案 1、能够分析客户的汽车消费需求2、能够选择支付方式和贷款机构3、能够根据因素变化调整支付方案 1、汽车金融公司贷款基本知识2、汽车消费相关税费 （三）制订消费信贷方案 1、能够分析客户的消费信贷需求2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 消费信贷的基本知识 三、教育规划 （一）分析客户教育需求 1、能够收集客户的教育需求信息2、能够分析教育费用的变动趋势3、能够估算教育费用 1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的基本知识 （二）制订教育规划方案 1、能够选择教育费用准备方式