信用卡风险管理与服务教案.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 禁入类商户指：1、非法设立的经营场所；2、特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户；3、可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统（即风险信息共享系统） ；4、注册地及经营场所与收单机构不在同一国 * * * * 1、伪卡欺诈交易风险 持卡人利用伪造卡、被盗卡、遗失卡或以不正当手段从发卡机构骗取/领的信用卡进行消费、取现或获取服务，使商户、收单机构或发卡机构蒙受损失的风险 2、商户欺诈交易风险 商户通过虚假交易、违规操作、与恶意持卡人合作、配合使用伪卡、泄露卡片或交易信息等方式，骗取清算资金或非法所得使收单机构及发卡机构蒙受损失的风险 3、交易操作风险 交易操作风险指商户在受理外卡交易过程中由于商户操作失误或违反银联及外卡公司有关规定等原因，例如挪用机具、分单、未及时结算交易等使商户或收单机构蒙受损失的风险可能性 4、未满足EMV迁移要求而产生的风险 商户POS终端为非EMV终端，或者EMV终端未按照要求进行芯片卡受理使商户或收单机构蒙受损失的风险 5、争议风险 容易