虚假鉴别绪论.ppt

核实要点 图样 4.看工资明细 2核实前后余额是否衔接 5.看格式 6看中文 7看数字 二、真伪资料鉴别-流水 ·1.核对姓名、卡号 3.结息日 8看印章 1.核对姓名、卡号 （1）核对姓名卡号是否与申请表上的一致 （2）核实账户与卡号本身是否匹配 例：客户来公司签约，没有带原件，对公流水没有网银，让客户重新打流水，客户称太麻烦不办了，后通过查账号开户行电话，致电后核实账号与公司名不能对应，故判定为虚假流水。 表面逻辑 二、真伪资料鉴别-流水 假：不一致 2.核实前后余额是否衔接 表面逻辑 。 二、真伪资料鉴别-流水 假 3.核实结息日 二、真伪资料鉴别-流水 假 正常银行结息日3,6,9,12月的20日，结息21日到账，结息项为当日最早一笔交易。 虚假原因：结息日1月26号 4看工资明细 虚假点：此客户发工资日期为2013年12月28日星期六。打卡工资发放日不会是周末，留意工资发放日期 虚假点：客户每个月入账工资为9255.00元，没有零头。打卡工资一般都不会是整数，尤其3500元以上要扣个人所得税、五险一金，如都为整数，则需留意 二、真伪资料鉴别-流水 假 5.看格式-真流水 虚线成水平线，笔直有序 二、真伪资料鉴别-流水 虚假资料样板 VS 虚线成不规则的波浪形，不在一条平行线 5.看格式-假流水 二、真伪资料鉴别-流水