C11015《反洗钱基础知识》87.docVIP

一、单项选择题 1. 在洗钱的过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”,该阶段又被称之为（ ）。 A. 培植阶段 B. 融合阶段 C. 放置阶段 D. 离析阶段 2. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，交易一方为自然人的转账交易，包括自然人之间，以及自然人与法人之间、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者等值10万美元以上的转账交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A. 100万 B. 20万 C. 50万 D. 200万 二、多项选择题 3. 按照《反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（本题有超过一个的正确选项） A. 贪污贿赂犯罪 B. 恐怖活动犯罪、走私犯罪 C. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 D. 破坏金融管理秩序犯罪 4. 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全( )制度，履行反洗钱义务。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户身份资料和交易记录保存制度 B. 大额交易报告制度 C. 可疑交易报告制度 D. 客户身份识别制度 5. 以下关于反洗钱的叙述正确的是（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 业务办理中应按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 B. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 C. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新 D. 金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料 6. 典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 放置阶段 B. 分离阶段 C. 融合阶段 D. 离析阶段 三、判断题 7. 金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（ ） 正确 错误 8. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ） 正确 错误 9. 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付，按照规定该种情况属于可疑资金交易。（ ） 正确 错误 10. 客户身份资料和交易信息，可以向单位和个人公开。（ ） 正确 错误