理财师精英大赛保险业务技能培训页摘要.ppt

理财师精英大赛业务技能培训 前言： 概念多观念少 理解多记忆少 实操多理论少 案例多观点少 计算多描述少 建议多要求少 实践多忽悠少 主要内容 为何要进行家庭理财及保险规划！ 行业发展 公司发展 客户需求 自我发展 怎样进行？ 目的 方法 案例 如何才能做的更好！ 观念提升 尽早行动，通过学习不断提升自身素质 多接触市场（高端客户） 机遇与挑战 国民收入的快速提升 资本市场持续升温和火爆 人口老龄化 营销模式的规范化 投资理财的国际化 建立专业形象与地位 风险管理的定义 风险的客观存在及其造成损失的必然后果，使社会、企业和个人都要采取相应的手段和方法对风险进行控制和转移，因此风险管理应运而生。 风险管理就是研究风险发生的规律和风险控制技术并运用相应的方法和技术对风险进行控制和转移，以实现用最小的成本支出获得最大的利益保障，使风险造成的损失降到最低程度。 风险管理的主要工具 从风险管理的角度看，保险是运用损失融资手段进行风险管理，即保险公司将按照保险合同规定为合同购买者的损失支付资金，也就是在为这些损失融资，这样保险合同购买者就通过支付保险费将其损失风险转嫁给了保险公司。 保险公司则运用其专业的风险管理的技术和手段经营大量的各种类型的风险。 21世纪寿险营销的方式 以财务需求分析的顾问式营销模式来了解客户的需求，并提出合适的建议方案以解决他所关心的财