银行综合金融服务方案研讨.ppt

XXX集团综合金融服务方案 本方案是中国工商银行在全面深入理XXX盛集团基于结算、融资、投资理财等金融服务需求的基础上，为贵公司专属设计的金融服务方案，衷心希望本方案能够掀开我行与贵公司合作的新篇章，实现银企共赢！ 前言 工于至诚，行以致远 口—品牌：工于至诚，行以致远 卓越的 品牌价值 丰富的 金融产品 先进的 结算网络 优秀的 合作团队 工于至诚，行以致远 日迈月征，效率优先 月—效率：日迈月征，效率优先 实时监控操作境外账户 实现全球账户一体化 上市公司 网上银行实时监控 集团总公司 控股参股子公司 集团账户资金池 委贷资金池 成员单位 中国证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》( 2003年56号)，上市公司向控股股东及其他关联方通过委托贷款方式提供资金予以禁止。 月—效率：日迈月征，效率优先 整合账户 提高资金效率 A公司 各类收款人 银企互联 工行网点 实时清算 C公司 B公司 跨行支付 同城交换 全球快汇 多种处理系统 接入渠道 电子银行 集团总部 支付指令 集中支付 提高时间效率 月—效率：日迈月征，效率优先 盘活资金，平畴万里 贝—资金：盘活资金，平畴万里 项目融资： 新生产线项目我行参与银团贷款 新项目资金 后续需求： ①设备采购阶段免担保免保证金开立国内信用证 ②信用证项下买方融资替代流贷需求，