银行公司条线工作计划剖析.docVIP

公司银行部2013年工作总结及2014年工作计划 2013年是上海分行立足上海市场固本强基、突破创新、大跨步发展的一年，也是上海分行经营发展至关重要的一年。通过总行领导的大力支持、分行行长室的关心以及业务条线的共同努力，目前分行公司条线各项业务稳步发展。 今年银行业资产面临空前危机，分行公司银行部克服了资产质量严重下滑、信贷政策多次调整、人员配备严重不足、客户基础薄弱、大额存款到期等重重困难；在分行领导的带领下，多次召开会议研究营销方案，并根据上海地区及行内的现状不断调整战略，通过引进营销人才与竞争机制，创新管理、加大考核力度、发动全员行动等各种举措，终于顶住压力，度过难关。现将2013年上海分行公司条线的工作情况作一个总结，同时，对2014年的工作进行一个规划，具体汇报如下。 一、2013年公司业务条线指标完成情况及分析 （一）负债业务 1、对公存款时点 （1）整体完成情况 截止到2013年12月31日，对公存款时点112.17亿元，比年初增加26.8亿元，完成总行年度计划的102.9%。 分析：数据出来再具体分析。 表1 分行对公存款时点结构表 存款类型 存款金额（万元） 存款占比（%） 活期存款 151,216 13.48% 定期存款 396,952 35.39% 保证金存款 463,486 41.32% 外币存款 （折合人民币） 30,438 2.71% 单位通知存款 79,700 7.1% 应解汇款及临时存款 6 0 合计 1,121,799 分析：数据出来再具体分析。 各团队完成情况 表2 各团队对公存款时点完成情况表 单位：万元 排名 部门 期末余额 比年初增减 年完成率 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 分析：数据出来再具体分析。 2.对公存款日均 整体完成情况 截止到2013年12月31日，对公存款日均 亿元，比年初增加 亿元，完成分行年度计划的 %，完成总行年度计划的 %。 分析：数据出来再具体分析。 表3 分行对公存款日均结构表 存款类型 存款金额（万元） 存款占比（%） 活期存款 151,216 13.48% 定期存款 396,952 35.39% 保证金存款 463,486 41.32% 外币存款 （折合人民币） 30,438 2.71% 单位通知存款 79,700 7.1% 应解汇款及临时存款 6 0 合计 1,121,799 分析：数据出来再具体分析。 各团队完成情况 表4 各团队对公存款日均完成情况表 单位：万元 排名 部门 期末余额 比年初增减 增幅 年完成率 1 2 公司业务二部 3 浦东支行 4 闸北支行 5 公司业务六部 6 公司业务八部 7 营业部 8 汽车金融部 9 小企业三部 10 青浦支行(筹) 11 小企业四部 分析：数据出来再具体分析。 客户经理达标情况 截止到2013年12月31日，按照分行公司客户经理序列考核的人员45名（包含各团队负责人），保护期已过、纳入正常考核的人员 名，考核期内存款日均5000万元（含）以上的达标客户经理 名，占比 %。考核期内未达标人员 名： 表5 各团队客户经理等级分布情况表 序号 部门 考核人数 资深 高级 中级 初级 助理 1 营业部 0 2 浦东支行 0 3 青浦支行(筹) 0 4 公司业务一部 0 5 公司业务二部 0 6 公司业务六部 0 7 公司业务八部 0 9 合计 说明：营销团队负责人全部按照中级二档确定等级。 分析：数据出来再具体分析。 （二）资产业务 整体情况 风险资产分布 截止到2013年12月31日，对公风险资产余额 亿元，其中：人民币贷款余额 亿元，美元贷款余额（折合人民币） 亿元，银票敞口 亿元，银票贴现 万元。 分析：数据出来再具体分析。 各团队情况 表7 各团队风险资产分布情况 单位：万元 序号 部门 人民币贷款敞口余额 美元贷款敞口余额 银票敞口余额 银票贴现敞口余额 保函敞口余额 部门合计 占比（%） 1 2 3 4 5