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天津东疆保税港区 ***商业保理有限公司 设 立 可 行 性 分 析 报 告 20**年**月 一、投资方情况介绍 （一）中方股东情况 1、股东名称： 2、股东注册地址： 3、股东注册资金： 4、法定代表人： 身份证号码： 5、股东基本情况介绍： （二）外方股东情况 1、股东名称： 2、股东注册地址： 3、股东注册资金： 4、法定代表人： 香港身份证号码： 5、股东基本情况介绍： 6、外方股东从事商业保理业务经验介绍： 公司客户*****有限公司欲向****出口一批成人服装，采用赊销(O/A)的付款方式。该公司******************************************************************************************************.双方签订《出口保理协议》，并与进口商正式达成交易合同，合同金额为XXXX万美元，付款方式为O/A，期限为发票日后60天。 二、项目概况 （一）注册信息 1.拟定中文名称： 拟定英文名称：注册资本金： 5．出资情况： 6.经营范围：（1）以应收账款的方式提供贸易融资；（2）应收账款的收付结算、管理与催收；（3）销售分户（分类）账管理；（4）客户资信调查与评估；（5）相关咨询服务。 7.经营年限：三十年 8.企业性质：中外合资 9.法定代表人： 职务： 国籍： （二）公司定位及发展战略 1、商业保理业务主攻行业方向 ****************************************************************************************************************************************************************************************现已与部分省市煤矿、纺织企业，专业融资租赁公司进行沟通，将客户目标锁定为融资租赁项目的应收账款保理、能源矿产类贸易企业、纺织企业的应收账款保理。目前储备的项目有： 1、**商业保理有限公司（筹）与***融资租赁有限公司就该公司部分融资租赁项目的应收账款保理业务达成合作意向，形成应收账款的买方为***********，采购****************等相关***设备，金额为*******万元。融资期限为1年，融资利率为年化9%，保理手续费：融资金额的1％，签订保理合同时一次性支付。同时，**商业保理有限公司（筹）已与***银行就该笔应收账款转让达成合作意向，***银行买断该笔应收账款，保证了业务资金的流动性。该笔融资为企业补充流动资金，降低了项目的资金占压，缓解现金压力，有利于企业继续扩大业务规模和开拓市场。 2、**商业保理有限公司（筹）与******有限公司目前，项目储备业务总额约为亿元。成立初期所需职工总数约0人，其他人员根据今后业务开1人、人。 （三）、保理公司高管人员简介： 风控总监：**,毕业于**大学**专业，**学位，任职经历 运营总监：**,毕业于**大学**专业，**学位，任职经历 四、商业保理公司经营模式 （一）运营方式及融资渠道 1、运营方式 以买卖双方的真实贸易背景为依托，通过三方之间的合作协议确定应收账款的转让，保理业务模式如下： 业务操作流程如下： ①卖方以赊销的方式向买方销售货物； ②卖方将赊销模式下的结算单据提供给保理公司，作为受让应收账款及发放应收账款收购款的依据，保理公司将收到的结算单据的复印件提交给合作银行，进行再保理业务； ③银行在审核单据，确认无误后，将相关融资款项划至保理公司的账户中； ④保理公司将收到的银行融资款项划至卖方在合作银行开立的账户中作为应收账款购买款； ⑤应收账款到期日，买方向保理公司偿还应收账款债权。 2、融资渠道 商业保理公司的融资渠道主要有：银行、保险、信托、证券、基金、大型核心企业，其核心是保理产品的设计，是否能满足客户和金融机构的需求。目前已经初步与平安银行、浦发银行、广发银行达成初步合作意向，分别将取得一定额度的业务融资支持。 （二）商业保理公司操作规范： 贸易融资部作业流程： （1）收集客户信息，对符合公司产品要求的项目进行备案登记； （2）对客户尽职调查； （3）征提补充相关资料，并对买卖双方交易流程进行核查，完成项目可行性研究报告； （4）将征提的客户资料提交保理产品部； （5）协助风控部门保后管理和追偿工作。 产品运营部作业流程： （1）产品经理对客户经理提交的客户资料进行审查，补充相关资料； （2）产品经理对买卖双方交易进行核查，对应收账款进行评估； （3）设计保理产品，对项目出具