警惕电信诈骗团伙利用银行卡管理三大薄弱环节顺利转移违法所得.docVIP

警惕电信诈骗团伙利用银行卡管理三大薄弱环节顺利转移违法所得 2009年以来，笔者所在的广州市番禺区检察院共办理电信诈骗犯罪案件24起50人。在办案过程中发现，电信诈骗团伙在全国各省市均派专人从事办卡、取款业务，一旦诈骗得逞，立刻通过网上银行转账、异地取款等方式迅速转移诈骗所得款项，逃避公安机关查处。该现象凸显出银行卡管理三大薄弱环节： 一、银行卡办理环节身份资料核实不严，银行卡虚假申领现象突出。从案件情况看，诈骗团伙人均拥有上百张非本人身份开户的银行卡，而这些银行卡主要是借记卡，少量是信用卡。银行卡来源主要包括三种渠道：一是直接通过网络发布购买信息进行购买，开通网上银行、手机银行等附属服务的借记卡价格最高，可以卖到300元一张，普通的银行卡则是50-100元一张；二是通过收荒者、淘宝网等以每张200元左右的价格购买他人遗失身份证，然后安排与照片上相似的“办卡专员”进行虚假申领，负责办卡的人员可以按照每张50元左右的价格获取手续费；三是直接张贴小广告、发放收卡名片的方式向资金紧缺的外来务工人员、学生以每张50到100元的价格收购。从购卡渠道看，银行卡申领环节存在漏洞，特别是位于乡镇的小银行，对申办人身份核实不严，仅通过照片进行简单比对即予申办，给诈骗团伙可趁之机。如在邵某等三人电信诈骗一案中，该三人均为诈骗团伙内的“办卡专员”，其在收到上家发放的他人身份证后，特意前往乡镇的小银行办卡