c12018 中小企业私募债业务试点总体情况、管理制度及风险控制 题库100分精要.docVIP

C12018 中小企业私募债业务试点总体情况、管理制度及风险控制 题库100分 一、单项选择题1. 在中小企业私募债业务进行过程中（ ）应发挥主导作用，切实承担起承销、经纪、自营、投资者适当性管理、代客理财、受托管理等各方面的职责。A. 基金公司B. 发行企业所在的地方政府C. 证券公司D. 交易所. 根据中小企业私募债业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个人金融资产合计最少应达到（ ）万元A. 300 B. 100 C. 500 D. 200 二、多项选择题. 常见的中小企业私募债内部增信措施包括（ ）。（本题有超过一个的正确选项）A. 发行企业设置优先偿还条款B. 限制发行企业出售企业核心资产C. 发行企业建立偿债保证金账户D. 发行企业规定限制股息分配政策. 常见的外部增信措施包括（ ）。A. 保险B. 质押C. 保证D. 抵押. 按照中小企业私募债券信息披露制度的要求，需要向合格投资者或初始认购人进行信息披露的内容包括（ ）。（A. 债券兑付、兑息事宜B. 影响偿债能力的重大事项C. 债券发行情况D. 发行企业董监高及持股5%以上股东进行债券转让情况. 中小企业私募债券发行过程中，尽职调查应关注的风险点包括（ ）等。A. 发行人所处的行业前景B. 发行人信贷记录情况C. 发行人生产经营情况D. 发行人产权是否清晰三、判断题. 个人投资者不能认购中小企业私募债券。（）. 中小企业私募债券的本质是要求能够按期还本付息。（）. 中小企业私募债可在上交所的固定收益证券综合电子平台进行转让。. 截止2011年底，我国国内发行的债券一半以上属于国家信用类债券。（ ）. 随着市场的发展，中小企业私募债违约风险是必须要应对的。（） 中小企业私募债券发生违约时，证券公司应承担全部违约责任。（） 现阶段在上交所备案并发行的中小企业私募债中，发行企业都有一定程度的增信措施。8. 中小企业私募债增信措施分为内部增信和外部增信两个层次。（ ）. 中小企业私募债发行企业建立偿债保证金账户，属于外部增信措施。（《人生》读后感 “生活本身的矛盾就是无所不在的上帝，谁也别想摆脱它。” ——路遥 《人生》是路遥的一部中篇小说，发表于1982年，曾获第二届全国优秀中篇小说奖。这部小说以改革时期陕北高原的城乡生活为时空背景，叙述了高中毕业生高加林回到土地又离开土地，再回到土地这样一波三折的人生的变化过程。高加林同农村姑娘刘巧珍、城市姑娘黄亚萍之间的感情纠葛构成了故事发展的矛盾，也正是体现了那种艰难选择的悲剧。 在这部小说中路遥的语言朴实无华，景物描写刻画人心，恰到好处的对主人公的命运进行点评。整部小说读起来，给人的感觉就是，人物很饱满，景物描写细致，让人进入很快，易引起情感的共鸣。虽然这部小说在结尾，没有给读者“人生”的答案，但却引领读者去思考人生的答案。这部小说为我们揭示了人生的不可预知性，一个人的生活道路总是曲曲折折充满着各种冒险和挑战，唯有始终积极向上方能免受命运摧残。小说中高加林的形象激励着千千万万迷茫的青年后来的马云说当年自己就是踩三轮车的时候看了《人生》，意识到只要自己不放弃就总会有机会，于是奋而创业，成就了亿万富翁。 小说中，路遥为我们刻画的这个心高气傲，性格倔强的年轻人高加林，他是那个时代优秀青年的代表，渴望凭借个人能力改变面朝黄土背朝天的农民身份，他不想像父辈一样在黄土地上刨挖一辈子。他的民办教师资格被人顶替，在苦苦煎熬的日子里和金子一般的巧珍建立了恋爱关系，当他想当一个好农民时，好事接连而来，他被调动到县城当上了干部。此时的他感到农村的恋人刘巧珍已经配不上自己，于是转投县城播音员黄亚萍的怀抱，最后却因为感情上的纠葛被人告发了走后门的秘密，最终被退回了农村，而此时一心爱他的刘巧珍早已嫁给了老实本分的马拴，再也没有人来安抚他受伤的心灵 “生活本身的矛盾就是无所不在的上帝，谁也别想摆脱它。” 小说中这样写到，农村姑娘刘巧珍美丽、善良，她没有文化，但是却真心真意地爱上了高加林这个“文化人”，她的爱质朴纯真，她以她的那种充满激情而又实际的做法表达了她炽烈的爱。当高加林离开讲台当回社员，失落苦闷时，她的爱给了高加林精神上的慰籍，但好像仅此而已。因为，这份爱实在是太单纯、太质朴了。虽然，那时的刘巧珍是幸福的，她被自己倾慕以久的“先生”所爱着；那时的高加林也是幸福的，他被大马河川里最俊的姑娘所爱着。但实际上，这爱的天平能平衡吗？不能。 当高加林离开土地，走进飞红流绿的城市，重新遇到了他的同学黄亚萍。与巧珍相比，黄亚萍无疑是位现代女性，她开朗活泼，却又任性专横，她对高加林的爱表现出一种强大的征服欲。高加林的确与她也有许多相似的地方，他们有着相同的知识背景，有着许多感兴趣的话题。当他们俩口若悬河，侃侃而谈之时，高加林便进入了一种艰难的抉择之