05-破坏市场经济罪12课时2解说.doc

№199 犯本节№192规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产[刑法修正案(八)№30]。 №200 单位犯本节№192、№194、№195规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金[刑法修正案(八)№31]。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过, 2010年12月13日法释[2010]18号公布，自2011年1月4日起施行。) (一)本罪的概念 本罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人非法集资数额达10万元以上，单位非法集资数额达50万元以上的行为。 (二)本罪的特征 1．犯罪客体。 2．客观方面。3．犯罪主体。 4．主观方面。《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》明确提出了行为人通过诈骗方法获取资金，造成数额较大资金不能归还并具有下列情形之一的，可以认定为具有“非法占有目的”：明知没有归还能力而大量骗取资金的；非法获取资金后逃跑的；肆意挥霍骗取资金的；用骗取的资金进行违法犯罪活动的；抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；隐匿、销毁，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；其他非法占有资金，拒不返还的行为。 1．本罪与非罪。一看非法集资目的，二看非法集资数额，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资， (四)本罪的处罚 1．自然人犯本罪， 2．单位犯本罪的，适用特殊两罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。 二、贷款诈骗罪(127) ** №193 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产： (一)编造引进资金、项目等虚假理由的； (二)使用虚假的经济合同的； (三)使用虚假的证明文件的； (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； (五)以其他方法诈骗贷款的。 (一)本罪的概念 本罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额达2万元以上的行为。 本罪名的表述有违语法和逻辑，宜作“诈骗贷款罪”。因为诈骗是行为，贷款即信贷资金是诈骗的对象，二者构成支配与被支配的关系或者动宾关系；虽然贷款有时也作动词使用，但是在这里不是动词，而是名词。因此，贷款不是诈骗的方式、方法、手段或者工具，不能从集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪以及合同诈骗罪类推出本罪的罪名；相反，应当从走私货罪、骗购外汇罪、挪用资金罪推导出本罪应当作“诈骗贷款罪”。 (二)本罪的特征 1．犯罪客体。 2．客观方面。：3．犯罪主体。 4．主观方面。 本罪与非罪。即必须严格区分本罪与贷款纠纷的界限：一看非法占有目的，二看具体诈骗行为，三看诈骗贷款数额，公通字[2010]23号公安立案追诉标准(二)规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在万元以上的， 数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。 三、票据诈骗罪(128) ** №194-1 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产： (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的； (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的； (三)冒用他人的汇票、本票、支票的； (四)签发空头支票或者与其预