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中国农业银行托管业务测试题库 （二〇一三年六月） 一、单项选择题 ◇托管业务基础知识 托管是（ C.信托 ）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。 A.管理 B.代管 C.信托 D.监督 托管人由依法设立的（ C.商业银行或者其他金融机构 ）担任。 A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构 托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（ B.独立第三方 ），为客户相关资产提供安全保管等服务。 A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构 托管服务内容包括基础服务和（ A.增值服务 ）。 A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账 托管人履职的基本原则是（ B.诚实信用、谨慎勤勉 ）。 A.安全高效 B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上 以下( A.基金销售机构 )不是基金合同的当事人。 A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。 A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议 基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,对托管业务进行（）。 A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制 投资管理人应当坚持（ ）利益优先的原则。 A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务 在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。 A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务 （ ）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。 A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部 交易及专项资金托管业务开展中，按照（ ）开展业务营销和管理。 A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级 （ ）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。 A.付款委托人 B.收款委托人 C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构 交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（ ）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。 A.每周 B.每月 C.每旬 D.每日 在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（ ）或增加（ ）为预留印鉴，以安全保管托管资金。 A.预留印鉴卡，客户印章 B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章 办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（ ）。 A.A级(含)以上 B.B级(含)以上 C.C级(含)以上 D.D级(含)以上 办理交易及专项资金托管业务，由（ ）审查批准，并签署协议。 A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对 委托人应（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。 A.当面 B.专人递送 C.当面和专人递送 D.当面或以专人递送 交易及专项资金托管业务实行（ ）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。 A.协议 B.市场 C.零费率 D.以上都是 省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由( )按照监管要求提出准入标准。 A.一级分行或直属分行 B.二级分行 C.一级支行 D.营业网点 ( )是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。 A.《业务开办通知书》 B.《资金到账通知书》