基金基础与爱嘉基金定投(修改)解说.ppt

中行网银（） 确认相关内容后点击确认即可！（办理时间：开市日9：00-15：00） 五、营销方案 * 营销方案 每成功营销两位同学实现嘉实股票型基金定投开户且实现扣款的（建议选当月稍后的扣款日期，可确保当月扣款），即可获得《巴菲特传》或《基本面指数投资策略》一本，奖品总数量100份，多开多得，奖完即止。 * 谢谢！ * 微信公众号：投资雷达 * * * 他这样的回答 是出于什么顾虑呢？ * 二、爱嘉基金定投 * 什么是基金定投？ 基金定投是定期定额投资基金的简称，就是指在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，是分批买入的特殊形式。 定投的特点，为什么要定投 定投是一种工具，能够摊低成本，降低风险 定投的收益依赖于投资基金的走势 基金定投中净值与份额的关系（嘉实增长基金） 投资者购买到的份额 基金净值 2004年1月至2010年6月 理财好方法——定期定投 牛市 时间 1月 2月 3月 4月 5月 6月 总计 价格 1.0 1.2 1.4 1.6 1.8 2.0 　 定投金额 10000 10000 10000 10000 10000 10000 60000 购买份额 10000 8333 7143 6250 5556 5000 42282 　 　 　 　 　 　 期末市值 84563 　 　 　 　 　 　 收益率 40.94% 理财好方法——定期定投 波动市 时间 1月 2月 3月 4月 5月 6月 总计 价格 1.0 0.8 0.5 0.5 0.8 1.0 　 定投金额 10000 10000 10000 10000 10000 10000 60000 购买份额 10000 12500 20000 20000 12500 10000 85000 　 　 　 　 　 　 期末市值 85000 　 　 　 　 　 　 收益率 41.67% 理财好方法——定期定投 熊市 时间 1月 2月 3月 4月 5月 6月 总计 价格 1.0 0.8 0.5 0.1 0.1 0.4 　 定投金额 10000 10000 10000 10000 10000 10000 60000 购买份额 10000 12500 20000 100000 100000 25000 267500 　 　 　 　 　 　 期末市值 107000 　 　 　 　 　 　 收益率 78.33% 定投赚钱的原理 在2007年10月份，在6124点开始定投。指数在不断下跌的时候每月自动定投吸取份额，随着指数的下跌，每个月1000元投资额能购买到的份额就更多，购买成本也不断降低。 由于在市场下跌时候不断吸取了低成本的份额，在市场上涨时候获利的可能性便增加。由于定投，在6124点的时候进行投资，当市场下滑然后反弹到3183点时候便已经获利13.04% 定投赚钱原理 定投至此已开始盈利 最高点开始 * 最近2年定投收益率 最近3年定投收益率 最近5年定投收益率 10.94% 11.38% 5.98% 同期指数无涨跌 同期指数下跌 21.63% 同期指数下跌 37.66% 所有股票型基金历史定投平均收益率统计 基金定投，是我们投资的首选策略 特别是在指数的相对低点 数据截止 2014年8月22日 嘉实研究精选070013 基金代码 070013 单位净值 1.932元 累计收益 144.1% 成立时间 2008.5.27 基金类型 股票型 股票仓位 85% 基金规模 60亿元 业绩基准 沪深300指数增长率*95%+同业存款收益率*5% 基金经理简介：张弢先生，经济学硕士，CFA，具有基金从业资格，11年证券从业经历。曾任兴安证券有限责任公司金融工程分析师、行业分析师、投资经理。2005年9月加盟嘉实基金管理有限公司，任行业分析师，曾任社保组合基金经理，2009年1月16日至2010年6月7日任嘉实增长混合基金经理。2010年6月8日至今任嘉实研究精选基金经理。2013年6月19日至今任嘉实泰和基金经理。 申购金额（含申购费） 申购费率 基金赎回费用 50万元以下 1.50% 持有期 赎回费率 50(含)-200万 1.20% 1年之内 0.50% 200万(含)-500万 0.80% 1年(含)-2年 0.25% 500万(含)以上 每笔1000元 2年(含)以上 无 基金 单位净值 日期 今年来 近2年 近3年 近5年 嘉实研究精选 1.932 10月20日 15.10% 56.25% 71.53% 62.94% 近期股指震荡反弹嘉实研究精选表现 2014年5月9日-2014年9月9日，四个月以来，