定制保本及低起点(类)固定收益产品.说课.pptx

定制保本及低起点(类）固定收益产品介绍 ----财富管理部 高帅富专享定制保本产品 聚沙成塔之天天万利宝 1、上市公司投资理财产品市场容量 2012年 2013年 2014年上半年 268家上市公司 累计购买1922款、1565.1亿元理财产品 552家上市公司 708家上市公司 累计购买5592款、 4271.69亿元理财产品 累计购买8779款、6158.98亿元理财产品 2、有啥监管要求？ 上市公司监管指引第2号 《上市公司募集资金管理和使用的监管要求》 七、暂时闲置的募集资金可进行现金管理，其投资的产品须符合以下条件： （一）安全性高，满足保本要求，产品发行主体能够提供保本承诺； （二）流动性好，不得影响募集资金投资计划正常进行。 中小企业板信息披露业务备忘录第29号 《募集资金使用》 一、闲置募集资金的使用 （一）上市公司使用暂时闲置的募集资金进行现金管理的，投资产品的期限不得超过12个月。 原则上投资产品的发行主体应当为商业银行，并应当经董事会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见，按照本所《股票上市规则》第九章、第十章规定应当提交股东大会审议的，还应当提交股东大会审议。 投资产品的发行主体为商业银行以外其他金融机构的，应当经董事会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见，且应当提交股东大会审议。 3、上市公司投资什么样的理财产品 对8月份130份合计投资额391亿理财公告进行统计： 从单笔成交来看，产品购买金额少则数千万元，多则数亿元，有4家公司超过10亿元。 从购买产品渠道来看，上市公司购买的多为各家银行推出的保本理财产品，部分产品为其他基金子公司或券商产品。 从收益率来看，年收益率从2%至7%不等，但大多数收益率在4.5%左右，处于4%-6%区间。 3、上市公司投资什么样的理财产品 固定收益型 保本与收益率区间挂钩型 具有保本且保证最低收益，在挂钩资产满足一定触发条件下，还可获取额外收益。 保本且约定预期收益，是上市公司购买理财产品主要类别 【福建星网锐捷】8月21日购买8000万“招商银行点金黄金赢52190号理财计划，该产品挂钩黄金价格，黄金期末价格在区间内，企业获得收益4.7%，不在区间内，收益4.2%。 【浙江正泰电器】在8月4日购买2亿元“工商银行挂钩汇率双边不触型法人人民币结构性存款（2014第156期）”，若挂钩标的在观察期内在汇率期间，收益率为 4.64% 超出区间，则收益率为 2.80%。 【禾丰牧业】9月17日购买4,000万元浦发银行保证收益周期型理财产品，期限为14天连续滚动，预期年化收益率为4.0%。购买8,000万元期限180天理财产品，预期年化收益率为4.9%。 【联明机械】9月16日购买5000万上海银行 “稳进”2号63天理财产品，产品预期年化收益率4.35%。 4、公司提供保本定制产品 （产品要素仅供参考，以发行公告和产品合同为准） 投资起点：3000万以上 投资期限：1-12个月（可定制） 投资方向：主要投向协议存款 收益率：根据市场价格波动，每日报价，接受定制 目标客户 : 财务要求较高机构客户，有定制需求的高净值客户 中收： 1、销售手续费：按其代销资产管理计划存量部分管理费扣除营业税及附加后，乘以百分之五十的标准收取销售手续费。（约为千分之1.5） 2、客户维护费：管理人实际收取的业绩报酬扣除营业税及附加后的50%。 投资起点：1000万以上 投资期限：1-12个月（可定制） 投资方向：存款、同业存单等固收资产包 收益率：根据市场价格波动，参照银行理财收益，3.5%-6% 目标客户 :大型国企及其财务公司、上市公司等 中收： 按标准报价 中收约为0.5% 定制产品 给打包价格，由分支自主决定客户和分支收益 工银瑞信睿尊现金保本 国联安现金保本 仅投协议存款 投向债券等固收资产包 5、一张图看懂报价下单流程 （产品要素仅供参考，以发行公告和产品合同为准） 产品管理人 财富管理部 分支机构 客户 （每日基准报价） （每日基准报价） 微信、qq群：《资讯日报》 notes邮件：《报价邮件》 可根据情况进行自主报价 【报价流程】 【下单流程】 分支机构 （报送客户确认价格） 财富管理部 PS：自主报价低于基准报价时，销售人员可直接报价；自主报价高于基准报价或需定制产品期限时，销售人员需于前一日下午4:00前通过财富管理部进行申请。 系统录入 分支机构 （确认价格无误） （产品上架通知） 客户 （组织客户通过一户通下单） 6、什么样的企业会购买理财产品？ 1、超募大财主 2009-2014年3月以来，794家企业存在超募现象，主板、中小板、创业板的超募资金使用率分别为54%、78%和65%。据投资者报统计，约有10%的超募资金