第六章跨国银行剖析.pptxVIP

第六章 跨国银行——国际直接投资的金融支柱;跨国银行的定义和特征； 跨国银行不同发展阶段的特征分析； 跨国银行的组织形式和运作系统； 跨国银行与跨国公司的密切关系； 现代跨国银行重组化、全能化和电子化的趋势； ;第一节 跨国银行的定义和特征; 1.一般认为：在另一国设立分支机构的银行可以被称为跨国银行（Transnational Bank）。 2.国际金融界通行标准：跨国银行不仅应该具备一定形式和数量的国外分支机构，还要看其设立分支机构的所在国家数量。 ;一、跨国银行的定义：几种观点;表6-1 2005年按资产排名的全球10大银行;表6-2 全球跨国银行排名; 1.目前世界上有影响的、大型跨国银行大都为发达国家所有。 2.美国经济学家李思（F.A.Lees）于20世纪70年代在《国际银行业务与融资》中提出：10个国家为20世纪70年代从事跨国银行业务的主要国家。 （1）核心国家：美国、英国； （2）领先国家：原联邦德国、日本、瑞士、加拿大； （3）重要国家：法国、意大利、荷兰、比利时；; 全球跨国银行虽然有不同的发展背景和表现形式，但其具有相同的基本特征： （一）跨国银行具有派生性； （二）跨国银行具有全球性战略目标； （三）跨国银行国际业务经营的超本土性； （四）跨国银行的管理实行集权化；;二、跨国银行的基本特征：派生性;二、跨国银行的基本特征：具有全球战略目标;图6-1 某跨国银行的计算机全球网络管理系统;二、跨国银行的基本特征：国际业务经营的超本土性;二、跨国银行的基本特征：管理实行集权化;第二节 跨国银行的形成与发展;跨国银行的形成与发展各重要时期;一、逐渐形成时期（12世纪~20世纪初）;表6-3 19世纪末20世纪初英国海外银行的国外分支机构; 二战后，20世纪60年代以来，跨国银行有了巨大发展。联合国跨国公司中心统计：1975年资本主义世界最大的300家银行中，有84家跨国银行，资产总额达17290亿美元，在世界各地拥有分支机构3941个；1981年世界最大60家跨国银行资产总额高达9406.21亿美元，存款总额7882.40亿美元； 一方面，战后各国都处于百废待兴阶段，继续大量资本用于建设，但是由于普遍存在的“美元荒”，使得许多国家官方进出口银行出现外汇短缺，于是跨国银行在提供国际融资方面的重要性空前提高，投资规模也日益扩大； 另一方面，欧洲美元市场的发展对跨国银行有较大吸引力。欧洲美元市场是世界上最大的国际借贷市场，不受任何国家法律约束自由经营，有较高利润率吸引，于是各国跨国银行为争夺欧洲美元市场份额纷纷在海外广设分支机构，扩大其投资规模。;表6-4 世界最大50家银行中美、日银行的投资规模比较;二、迅速发展时期（20世纪60年代~80年代）：势力格局; 20世纪90年代初，欧美各国相继进入经济衰退期，日本泡沫经济破裂，使西方银行陷入经营效益滑坡的困境；而金融自由化的发展及非银行金融机构的竞争，又使得银行所面临的经营风险与日俱增；在这样的背景下，主要资本主义国家的跨国银行进入大规模的调整和重组阶段。这次重组呈现出两大趋势特征： （一）跨国银行兼并活动频繁 （二）跨国银行着力于内部机构的调整与改善;三、调整重组阶段（20世纪90年代初~90年代中期）：兼并频繁;表6-5 世界大型银行的兼并（1995年1~10月）;三、调整重组阶段（20世纪90年代初~90年代中期）：内部机构调整与改善 ;跨国银行为应对金融自由化浪潮和信息技术迅猛发展带来的竞争压力，一方面延续20世纪90年代初以来的“并购风”；另一方面加强了业务创新和技术创新，以寻求新的竞争优势。 总的来看，跨国银行的最新发展呈现出四大趋势： （一）重组化； （二）全能化； （三）电子化； （四）本土化；; 并购风的盛行前所未有，且不断升级。有如下两个特点： （1）进一步追求大规模化，建立超大型跨国银行，进一步实现“强强联合”（图6-2）。 （2）商业银行兼并非银行金融机构开始增多。跨国银行的经营业务开始扩展到非银行业务领域（表6-6）。;图6-2 《银行家》2006年评定的1000家银行总资产走势变动(单位：万亿美元);表6-6 1995年以来重大国际金融并购案例;传统银行业业务受到了来自证券、保险、基金等非银行金融机构的强烈冲击，尤其是融资证券化趋势（金融脱媒现象）使银行传统的信贷业务受到极大的挤压。各国跨国银行纷纷向“金融百货公司”方向发展。 目前跨国银行拓展的主要新业务有：信托业务、投资银行业务、现金管理业务、保险业务、房地产业务、共同基金的经营与管理、金融咨询、信用担保等； 跨国银行全能化发展模式有3种（图6-7）；;表6