全额非担保结算业务预案.ppt

什么是全额非担保结算？ 全额非担保结算是指基金、基金管理人和销售代理人等结算参与人之间通过在我公司开立的开放式基金结算备付金账户，依据我公司提供的资金清算明细，通过我公司资金交收平台，以双边、全额的方式完成有关开放式基金交易款项的交收 推出全额非担保结算模式的目的 提高资金结算效率，最快能实现T日晚上清算、T+1日交收，有助于缩短基金成立处理周期，实现基金T+1赎回 丰富资金结算模式，同时提供多边净额结算和全额非担保结算，为结算参与人提供更多的资金结算方式选择 全额非担保结算为新版TA系统实现多批次处理提供便利 认购期间处理流程（全额非担保结算） 认购资金划转方向 基金认购成立处理流程（全额非担保结算） 认购成立划款资金划转方向 认购退款资金划转方向 T+1赎回处理流程（全额非担保结算） 权益分派处理流程（全额非担保结算） 权益分派资金划转方向 挂账资金下发处理（一） “上证通”场内账户重新指定到有资格席位后，我公司将挂账分红资金下发到重新指定的券商处 对于重新指定的券商在上海分公司开户的，资金划转方向如下： 挂账资金下发处理（二） 对于重新指定的券商在深圳分公司开户的，资金划转方向如下： 全额非担保结算对数据接口的影响 销售代理人数据接口无变化 基金管理人DBF数据接口变化如下： 交易待确认库：通过DQYWLX=“057”将需要二次待确认的申请发送给基金管理人,复用DQQTFY （字段：待确其它费用）字段表示认购期间利息 交易确认库：管理人在二次确认明细确认中， 复用QRQTFY（字段：确认其它费用）字段表示管理人确认的认购期间利息 基金管理人TXT数据接口待确认、确认中本身就有“基金帐户利息金额”字段，支持管理人在057、130业务中设置利息 * * 开放式基金全额非担保结算业务规则及流程介绍 中国证券登记结算公司 2009年2月 * * 双边结算－我公司仅作为资金交收的组织者，不介入资金交收双方，不充当中央交收对手方角色 全额结算－同一日的应收和应付头寸不作轧差处理 逐项结算－同一日不同业务类型、资金类型的应收（或应付）头寸不做合并处理，逐项交收 非担保结算－我公司收到应付方款项后，根据应付方的支付指令，向应收方支付相关款项。应付方违约的，由应收方自行向应付方追索 全额非担保结算业务要点 * * 同时提供多边净额结算和全额非担保结算两种资金结算模式，结算参与人可选择其一作为其适用的资金结算模式 全额非担保与多边净额结算通过同一结算备付金户进行资金交收 当日多边净额类应收头寸可用于支付当日全额非担保类资金清算指令中的应付金额 当日多边净额类应付头寸先补足后，才可以对外支付当日全额非担保类资金清算指令中的应付金额 全额非担保结算与多边净额结算关系 * 资金结算模式的确定原则 对于基金认购、权益分派业务的相关资金交收，无论结算参与人选择何种资金结算模式，本公司一律采用全额非担保结算 对于基金赎回交收期定为T+1的相关基金赎回资金交收，无论结算参与人选择何种资金结算模式，本公司一律采用全额非担保结算 对于交收对手方为本公司的相关资金交收，无论结算参与人选择何种资金结算模式，本公司一律采用多边净额结算 除以上三项特定情况外，本公司根据结算参与人自身及其交收对手方选择的资金结算模式共同确定其相关资金交收所适用的资金结算模式 自身的结算模式 多边净额 全额非担保 交收对手的结算模式 多边净额 多边净额 全额非担保 全额非担保 全额非担保 全额非担保 * * 全额非担保结算支付指令的提交 依据本公司提供的全额非担保清算明细，通过资金交收终端向本公司传送资金支付指令 每批指令可以包含一条或多条支付指令 结算参与人可以调整全额非担保清算明细中支付指令顺序，但是不能修改其内容 结算参与人同一日可多次提交全额非担保结算支付指令 * 全额非担保结算支付指令的执行 按照支付指令的先后顺序进行划账处理 如果账户中可用资金余额低于某笔支付指令的应付金额，则对该条及其后的支付指令均作失败处理 划付处理完成后，收方结算参与人可以通过资金交收终端实时查询到入账资金明细 对于当日未足额交收的全额非担保类资金交收指令，本公司于次一工作日继续向结算参与人发送有关该部分资金的全额非担保清算明细 全额非担保结算与多边净额结算相比业务流程的变化 无变化 无变化 申购及定期定额申购资金 无变化 无变化 赎回及定期定额赎回资金 交收周期 资金划转方向 认购资金 无变化 有变化 认购成立资金 有变化 有变化 基金转换资金 无变化 无变化 T+1赎回 有变化 无变化 权益分派 有变化 有变化 * 销售代理