个人理财学说课课程汇总.pptVIP

LOGO 主讲人：丁文涛 《个人理财》说课 说课内容 课程介绍 1 课程整体设计 2 课堂教学设计 3 教学效果及评价 4 5 课程特色与创新 课程介绍 1、课程性质、地位和作用 2、教学目标、内容 一、课程介绍 课程性质： 《个人理财》是投资与理财专业必修课程，也是金融与证券专业能力 拓展课程，同时也是财务管理专业选修课程。 是以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作 为导向而开设的。 课程作用： (1)综合运用所学知识，学会专业理财。 (2)课证融合，帮助学生取得相应的职业资格证书 (3)帮助学生规划美好的理财人生 课程地位： 《个人理财》在金融类专业的课程体系中属于主干课程。 前导课程：金融学基础、会计学基础、财务管理、经济学基础； 银行从业资格证考试科目。 课程整体设计 1、整体教学安排 2、教学方法、手段 3、教学考核方法 二、课程整体设计 二、课程整体设计 整体教学安排 60个课时：35个理论课时，25个实践课时。 教学方法、手段 问题法 练习法 讨论法 情境 模拟法 案例分析法 讲述法 教学有法 教无定法 贵在得法 二、课程整体设计 多媒体 板书 二、课程整体设计 教学考核方法 理论考核+实践考核 理论50%、实践50% 理论：期末考试50% 实践：出勤20% 实训+作业20% 课堂表现10% 为什么要制定现金规划？ 什么是现金规划？ 如何制定现金规划？ 三、课堂教学设计 ——现金规划 教学内容： 一、家庭财务情况分析 二、制定现金规划方案 教学重点： 家庭资产负债表、现金流量表、财务比率、紧急备用金 教学难点： 财务问题诊断、制定理财方案 任务驱动、情景案例 重点、难点分析 三、课堂教学设计 ——现金规划 教学设计 3 任务实施 30’ 4 5 任务评价 10’ 创设情境 5’ 新课导入 10’ 1 2 共计二节课 知识讲解 25’ 小结作业 10’ 三、课堂教学设计 ——现金规划 ●保证正常的日常生活所需 ●应付突发事件对财务的短期影响（失业或失能导致的工作收入中断、紧急医疗或意外灾难所导致的预算外费用） ●为未来的大额消费作准备 ●兄弟姐妹援助资金准备 ●提高资金的收益和使用效率 ●学习和改善财务管理能力?? 持有现金的动机（作用） 现金规划的好处 新课导入10分钟 三、课堂教学设计 ——现金规划 理财人员为客户制定现金规划的程序 收集客户信息 编制 家庭 财务 报表 分析客户财务状况及风险偏好 利用现金规划工具进行资金配置 与客户确立关系 形成报告交付客户 三、课堂教学设计 ——现金规划 创设情境、任务驱动（激发兴趣，锻炼沟通30分钟） 1、学生与老师建立客户关系（理财经理与客户） 2、收集老师家庭信息（学生提问） 家庭成员 家庭资产负债情况 家庭收支状况 理财目标 三、课堂教学设计 ——现金规划 家庭成员：爷爷、奶奶、丈夫、妻子、儿子 爷爷、奶奶农业户口，无退休金，孩子2岁半。 家庭资产状况：现金3000元，存款50万元。 证券账户资金10万元，无任何负债。 家庭收入：丈夫，省直属事业单位，月工资5000元，奖金1万元。 妻子，长征学院，月工资5000元，无奖金。 家庭支出：生活费2000元/月，交通通讯费300元/月， 房租160元/月，小孩费用1000元/月，幼儿园8000元/年， 休闲娱乐3000元/年，父母赡养6000元/年。 学生总体结论：上有老下有小，无房无车无保险，生活压力较大，需理财规划目标：住房规划、汽车规划、保险规划、教育规划、养老规划、投资规划，需要好好理理财。 任务评价（10分钟） 对学生扮演理财经理的表现给予评价 （主要从语言、态度、思维、知识等方面给予点评） 小结作业（10分钟） 小结如何分析家庭财务状况。 作业:请同学们仔细询问父母，对自己家庭财务进行分析，并制定一份现金规划报告。 三、课堂教学设计 ——现金规划 四、教学效果及