民间借贷中集资诈骗犯罪概况与侦防措施.docVIP

民间借贷中集资诈骗犯罪的概况及侦防措施 ? ?  ? 一、引言 ? 随着我国社会主义市场经济的快速发展和改革进程的逐步加快，经济活动日益多样化，相对自由的市场经济、宽松的投资发展环境以及闲散的民间资金给各种经济主体提供了极具潜力的发展空间，激活了投资者的投资欲望，同时也导致了高息民间借贷在全国的蔓延。在信贷紧缩、楼市调控背景下，民间资金缺乏投资渠道，同时，中小制造类企业、房地产、矿业等行业资金需求量大，民间借贷空间迅速扩大。目前仅浙江民间资本就高达万亿元，通过小额贷款公司、担保公司、典当行和个人之间放贷，成为民间借贷流通的主要途径，月息回报普遍在2分以上，最高的甚至达5分，即年利率60％，但疯狂的民间借贷背后隐藏着巨大风险，也滋生了各种经济犯罪活动。作为一名本科专业为经济犯罪侦查的大学生，我一直以来都对发生在民间借贷领域的刑事案件十分关注。为此，我希望通过这篇毕业论文，使自己对集资诈骗犯罪有一个更深入的了解，也希望自己的一些观点能被经侦部门所采纳，以对遏制此类犯罪的发展有所裨益。 ? 二、集资诈骗犯罪的法律解释和现状 ? （一）法律解释 现行刑法第一百九十二条规定:“以非法占有为目的, 使用诈骗方法非法集资, 数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别