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禹州新民生村镇银行支付清算系统 运行维护管理办法 总则 第一条 为加强禹州新民生村镇银行支付系统的运行管理，确保支付系统的安全，稳定，高效运行，防范支付风险，根据人民银行《中国现代化支付系统运行管理办法》及禹州新民生村镇银行有关管理规定，制定本办法。 本办法所称支付系统包括大、小额支付系统和支票影像交换系统。 本办法适用于承担支付系统运行，维护和管理的相关部门。 支付系统管理及运行由营业部负责；科技人员负责支付系统及软件维护、硬件维护、以及技术维护。 岗位职责 禹州新民生村镇银行支付清算系统运行维护、管理由营业部负责，系统设置系统管理员、业务主管和操作员岗位： 科技人员负责前台客户端的系统设置及相关维护；负责前台客户端正常业务处理；负责支付系统及外围各业务系统软件维护、硬件维护以及技术维护。 系统管理员由科技人员担任，负责设置系统参数，维护软件、硬件及网络，定期完成系统和数据备份；负责辖内各接入系统工作状态的实时监控，接入环境的建立与改善，解决系统运行中出现的技术问题，提供技术咨询、直辖市服务； 业务主管由业务主办担任，负责系统的业务运行；提供业务咨询，直辖市服务； 操作员处理客户日常资金往来的运行操作和日常支付系统查询查复工作。 岗位人员变动应当办理岗位变动交接手续并在系统中注销该用户。 操作管理 科技人员应当严格执行支付系统运行操作规程。 科技人员按兴业银行郑州分行要求，报告系统运行情况。 科技人员应当实时监控系统运行状态，对日终对账不符、日切通知丢失等异常情况，不能按时登陆或在业务运行期间退出登录的要提前报告，未经批准不得退出登录。 科技人员应当监控系统运行状态，对日终对账不符、日要通知丢失等异常情况，应当立即报告主管人员，并按有关规定进行处理。 营业部门要严格遵守支付清算系统查复时间规定，严格按照《支付系统处理办法及处理手续》进行操作，坚持“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”的原则，坚决杜绝“有查不复”现象的发生。 每个工作日必须做到“一日两查”，并登记”《大、小额支付系统中查询报文接收与处理结果登记簿》 每月底将《大、小额支付系统中查询报文接收与处理结果登记簿》上报业务主管。 当日收到的查询书，必须在当日营业时间内（最迟不得超过次日上午），按规定的格式、标准向查询人发送查复信息，并打印查复书。 每日上午签到后，专人进行检查是否有上一工作日查询业务未查复的。如有未查复的，应在上午12时以前及时进行查复。 星期一上午检查时，应分别检查上周五、同六、周日、的查询业务是否有示回复的。如有未查复的，应在上午12时以前及时进行查复。 每日业务截止前，必须对当天的大、小额支付系统中的查询业务进行检查，如有示查复的，及时回复。 第十二条 业务主管按要求参加上级领导组织的支付清算系统业务、技术培训。作 好支付系统的宣传工作。 第十三条 支付系统各行号由我行负责向现代化支付系统行各行号管理系统进行申请。 维护管理 第十四条 科技人员应当制定支付系统维护管理制度和日常检查规程，按照规程完成日常检查和系统维护并记录维护日志，发现系统异常按规定处理。 第十五条 科技人员对主要设备的硬件按照有关规定进行升级、更换和维修。 第十六条 需请外单位人员对系统进行检查维护时，经主管领导批准后由系统维护人员陪同进行并作维护记录。 第五章 安全管理 第十七条 支付系统所有柜员应当严格权限管理，增设和变更柜员需上报正式。书面材料。由行长审批后方可增设和变更。 第十八条 支付系统岗位设置遵循以下原则： 系统管理员禁止兼任业务主管或操作员； 业务主管禁止兼任操作员。 第十九条 用户口令应当具有一定的复杂性，至少每月更换一次。 第二十条 操作人员应当在规定权限内操作，禁止与业务无关的操作。 第二十一条 操作人员离开操作岗位时，应退出登录。 第二十二条 支付系统与其他业务系统的网络连接，应当采取防火墙等必要的技术隔离保护措施实现与互联网的物理隔离。 第二十三条 支付系统病毒防范处理应当符合兴业银行郑州分行的规定，在支付系统上安装病毒处理程序，及时升级杀毒程序；对外来数据应当进行病毒检测；定期查毒，发现病毒立即处理，并逐级报务。 第二十四条 禁止在生产和备份设备上进行开发和培训、使用非系统专用的存储介质和安装与系统运行无关的软件。 第二十五条 禁止泄露计算机系统和网络系统的参数、配置信息和参与者的支付交易、账户信息。