2014年预算工作安排研讨.ppt

2014年工作思路及指标预测 2014年业务规划及指标预测 2014年业务规划及指标预测 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 指标细分及完成措施 品牌宣传及团队建设 品牌宣传及团队建设 问题和建议 　　时间 　主题 目的 预算金额 负责人 2014年3月初 金色池塘·走进三门湾 未开垦的处女地，营销小企业优势产品 1500元 朱喆、陆浩 2014年4月初 企业“白领通” 推进高收益资产业务的发展 800元 朱喆、陆浩 2014年8月中旬 企业主分期贷 推进零售卡业务快速发展 1000元 朱喆、陆浩 2014年10月初 小企业大讲堂 推进宁波银行品牌建设 500元 朱喆、陆浩 （1）重要营销活动计划（对客户） （2）团队建设 以支行业务部作为牵头部门落实支行全体员工年度培训，每周一晚上确定为条线学习日，内容包括制度学习、产品学习、业务汇报、经验交流； 业务/客户经理打破单一定位，三个专家的指标考核全部打通，目标培养成为综合型的业务经理；强化业务经理对业务部门的业务支持，提高综合业务能力； 新员工进行定点培养，确定职业规划及培养措施，从业务助理开始至业务经理，再到客户经理，期间利用支行的客户资源需经过业务操作、跑单、共同营销、单独营销等不同环节的锻炼，采取课后练习、突击测试、业绩成效等方式检验培训效果，使业务培训与实战检验重，提升营销能力 。 * 2014年中山支行零售条线预算工作汇报 朱喆 2013-11-10 2014年中山支行零售条线预算工作汇报 内容目录 CONTENTS 2014年工作思路及指标预测 指标细分及完成措施 风险控制 品牌宣传及团队建设 问题和建议 2014年工作思路及指标预测 CONCEPT 1 一、中山支行零售条线2014年工作思路 围绕一个中心，两个基本点，即以利润为中心，坚持做规模，坚持做收益。把支行打造成为一家城区特色支行，成为宁海支行新的利润增长点。 1 专业市场的优质商户引进。以信用类产品作为“敲门砖”来挖掘已在他行有业务的优质客户， 目标为跃龙市场和龙海市场的金牌客户，如销售前50位的商户。针对高端客户安排一至两 期的尊享体验活动，如一日游、泡温泉、听养生课等。 具体措施： 2 村级经济跟踪，关注征收征地款的发放情况，与村干部及街道政府主要人员保持联系，及 时获取信息，争取更多款项到我行，如大房村、联溪村、北山村。 4 迅速推进本条线卡业务的发展，高度重视该业务对条线EVA促进作用。 3 灵活运用银行信用的杠杆作用，稳步健康的推进票据业务，带动支行负债业务及利润的 增长。 5 注重低风险业务的发展，特别是电子承兑质押项下人民币信用证业务的发展，促进支行 利润多元化。 6 努力尝试零售现金管理新产品，利用优势产品引进他行优质负债客户。 二、零售条线2014年指标预测 网银 2013年1-9月 2014年（预测） EVA 30户（完成157%） 115万元（完成94%） 130万元 存款 日均 新增500万元（完成177%） 新增700万元 新增30户 余额 新增1450万元（完成96%） 新增1400万元 0.8万笔（完成121%） 1万笔 有效户 交易笔数 国际业务 有效户 6户（完成83%） 6户 结算量 660万美元（完成83%） 750万美元 平均利率 上浮33% 上浮33% 中间业务 10万元（完成40%） 10万元 资产质量 1%（无不良） 1% 贴现量 / 1亿元 2014年完成数 130万元 8000万元 8700万元 6户 750万美元 167户 1万笔 上浮33% 10万元 0 1亿元 指标细分及完成措施 CONCEPT 2 实施方案 EVA 票据业务 实现票据直贴1亿 15万元 负债业务 实现日均存款7200万元 40万元 资产业务 实现日均贷款7000万元(平均利率33%) 40万元 中间业务 国际结算，手续费收入，委托贷款等 5万元 卡业务 2000万元交易量 30万元 一、零售条线EVA：实现130万元 二、零售条线负债业务：新增日均700万元，余额1400万元。 渠道 主要措施 新产品带动 银票贴现存款回报 全额承兑形式体现 200万元 基础客户存量提升 加强对授信基础户特别是诚信融客户的回报提升，酌情退出收信后不符合回报要求以及客户状况较差的客户 加强对零售及公司条线新产品的运用并加以组合创新，实现对大额存款的引进 引进新授信客户 利用优势产品和较低的定价快速引进优质客户，待与客户合作稳定后谈回