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单位本币活期存款 账户种类存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。 （1）基本账户:是存款人办理日常转帐结算和现金收付的账户。存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 a.客户向我行提交由当地工商行政机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本、《中华人民共和国法人代码证书（副本）》或代码卡； b.向我行领取、填制一式三联《开户申请书》并加盖单位公章及法人代表名章或被授权人名章（附属单位还应加盖主管单位公章），连同单位印鉴卡一起送交我行； c.我行审核后，在《开户申请书》上加盖公章，编制银行帐号，一联留存，一联交存款客户； d.客户应在开立账户之日起二日内，将一联《开户申请书》送交或通过我行送交中国人民银行当地分行； e.领取人民银行当地分支机构核发基本存款账户开户许可证。?? （2）一般账户 一般存款账户是存款人在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。存款人可以通过本账户办理转帐结算和现金缴存，但不能办理现金支取。 一般账户的开户手续为： a.客户向我行提供《企业法人执照》或《营业执照》正本、《中华人民共和国法人代码证书（副本）》或代码卡、基本存款账户开户许可证； b.其余开户程序与开立基本户相同。 （3）专用账户 专用存款账户是存款人因特定用途需要开立的账户。 a.开户范围 特定用途，需要专户管理的资金。 b.开户手续 专用存款账户的开立、申报手续与一般存款账户相同。 （4）临时账户 临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理转帐结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。 a.开户范围 1）外地临时机构； 2）临时经营活动需要。 b.开户手续 1）向我行提供当地工商行政管理机关核发的临时执照、当地有权部门同意设立外来临时机构的批件； 2）其余开户程序与一般存款账户相同。 思考与练习（一） 1.设置中国建设银行长沙市支行为本行；中国建设银行府前路分理处为本行下属的通兑处。 2.进行对公结息业务操作。 3. 将你本人设为系统管理员。 4.科目大类与一级科目、二级科目的关系是什么? 5.银行常用账户类型有哪些？ 6、说明资产负债类科目的特点。 7、在“利息管理”中修改最新一次加息后的利率水平。 思考与练习（一） 填空，并在“系统管理”中查询相应科目的位置和科目代码： １．电视机厂在银行开立活期存款帐户,银行应当在(　)会计科目下为其开立存款帐户。 ２．电视机厂向银行取得在期限在一年以内的贷款，银行应当在（　）会计科目下为其开立贷款帐户。 ３．电视机厂到期的贷款，无力归还，银行应当在（　）科目内核算。 ４．银行从高乐福超市存款帐户收取贷款利息，对收取的利息应当记入（　）科目。 ５．银行向电视机厂收取贷款利息，电视机厂存款帐户没有资金支付，这部分利息应当记（　）科目。 ６．高乐福超市的活期存款帐户，银行应当在（　）会计科目下为其开立。 ７．商业银行在人民银行开立的准备金存款帐户，银行应当在（　）科目下为其开立。 ８．中学和大学在银行的活期存款，银行应当在（　）科目下为其开立帐户。 ９．高乐福超市将活期存款帐户中的１０万元转为定期１年的存款．这１０万元应当记入（　）科目。 １０．客户李某将现金５０００元存入储蓄存款，期限１年。银行应当记入的会计科目是（　） 。 经济与管理实验教学中心 实习一 系统管理 登陆信息：机构：1 用户：1 密码：1 一、实验目的 了解系统管理的流程及主要内容。 二、实验要求 熟悉系统管理中的日常管理、机构管理、利息管理、帐目管理、人员管理等相关操作。 三、实习内容 （一）日常管理 1、在进行日初操作时，请先输入正确的初始化日期（即初始化日期应与服务器当前日期相同），再单击“开始日初始化”按钮，系统自动进行初始化操作。注：系统每天只能进行一次日初操作业务。 2、查询最新在线用户信息：单击“刷新”按钮，列表中显示的即为本机构最新用户信息。 3、在进行日终操作时，请先选择正确的日终处理日期（即日终操作日期应与服务器当前日期相同），再单击“开始日终处理”按钮，系统自动进行日终。注：系统每天只能进行一次日终操作业务。 （二）机构管理 1、单击机构管理按钮，开始进行通兑行和通兑处的管理。 2、新增通兑行，需单击“新增”按钮，按系统要求填入行号、行名和机器名，并单击确定按钮。 3、新增通兑处，需单击“新增”按钮，按系统要求填入所属行、机构号、机构名和机器名，并单击确定按钮。 4、通兑行和通兑处的修改，需单击“修改”按钮，调出相关信息并做修改，完成后单击确定按