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深圳市商业银行宝安支行与湖南长炼兴长集团有限责任公司、深圳民鑫实业有限公司、广东金汇源投资担保有限责
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深圳市商业银行宝安支行与湖南长炼兴长集团有限责任公司、深圳民鑫实业有限公司、广东金汇源投资担保有限责任公司、西北亚奥信息技术股份有限公司、吴忠仪表集团有限公司、深圳国安会计师事务所有限公司返还资金保证合同纠纷案
【裁判摘要】 金融机构为债务人出具虚假资金证明,是否应当对债权人的损失承担出具虚假资金证明的赔偿责任,应当审查债权人的损失是否基于对金融机构出具的虚假资金证明的合理信赖或者使用所造成,即债权人的损失与金融机构出具虚假资金证明的行为之间是否存在因果关系。如果债权人的损失与金融机构出具虚假资金证明的行为之间并不存在因果关系,则金融机构不应对债权人的损失承担出具虚假资金证明的赔偿责任。
最高人民法院民事判决书
(2007)民二终字第26号
上诉人(原审被告):深圳市商业银行宝安支行。 负责人:许波,该行行长。 委托代理人:葛孝祥,深圳市商业银行职员。 委托代理人:王朝晖,北京市创天律师事务所律师。 被上诉人(原审原告):湖南长炼兴长集团有限责任公司。 法定代表人:易建波,该公司董事长。 委托代理人:杨伟华,北京市晖月律师事务所律师。 委托代理人:汤敏煌,北京市地石律师事务所律师。 被上诉人(原审被告):深圳民鑫实业有限公司。 法定代表人:毛华,该公司董事长。 被上诉人(原审被告):广东金汇源投资担保有限责任公司。 法定代表人:张玉明,该公司总经理。 被上诉人(原审被告):西北亚奥信息技术股份有限公司。 法定代表人:张玉明,该公司总经理。 被上诉人(原审被告):吴忠仪表集团有限公司。 被上诉人(原审被告):深圳国安会计师事务所有限公司。 法定代表人:徐振海,该公司主任。 上诉人深圳市商业银行宝安支行(以下简称宝安支行)为与被上诉人湖南长炼兴长集团有限责任公司(以下简称兴长公司)、深圳民鑫实业有限公司(以下简称民鑫公司)、广东金汇源投资担保有限责任公司(以下简称金汇源公司)、西北亚奥信息技术股份有限公司(以下简称西北亚奥公司)、吴忠仪表集团有限公司(以下简称吴忠仪表公司)、深圳国安会计师事务所有限公司(以下简称国安会计师事务所)返还资金保证合同纠纷一案,不服湖南省高级人民法院(2006)湘高法民二初字第1号民事判决,向本院提起上诉。本院依法组成由审判员钱晓晨担任审判长,代理审判员刘敏、杨征宇参加的合议庭进行了审理,书记员袁红霞担任记录。本案现已审理终结。 湖南省高级人民法院经审理查明, 2001年8月17日,兴长公司与民鑫公司签订一份《委托资产管理合同》,约定,兴长公司委托民鑫公司管理4000万元的资产,合同有效期为一年,从2001年8月17日起至2002年8月16日止。兴长公司在民鑫公司指定的青海证券有限责任公司深圳证券营业部(以下简称青海证券深圳营业部)开立专用账户,委托民鑫公司对上述资产进行委托管理。同日,兴长公司与民鑫公司、青海证券深圳营业部三方签订《委托资产管理合同补充协议》,约定,青海证券深圳营业部对兴长公司的4000万元资产负有监管职责。同月21日、22日,兴长公司分七笔(分别为1200万元、300万元、200万元、100万元、800万元、500万元、900万元)向青海证券深圳营业部汇出总额为 4000万元的资金,青海证券深圳营业部出具了存入兴长公司资金账号为824040的账户4000万元的《保证金存入单》。上述合同到期后,兴长公司与青海证券深圳营业部于2002年8月18日签署了一份《合作协议》,约定,青海证券深圳营业部以兴长公司名义设立4000万元的资金保证金账户,青海证券深圳营业部负有监管职责。 同年11月16日,兴长公司以其下属单位长炼兴长岳阳液化气站(以下简称岳阳液化气站)名义,分三笔(分别为300万元、300万元、400万元)又向青海证券深圳营业部汇出总额为1000万元的资金。并于同月18日与青海证券深圳营业部签署一份《合作协议》,约定,青海证券深圳营业部以兴长公司名义设立1000万元的资金保证金账户,青海证券深圳营业部负有监管职责。兴长公司将存款存入青海证券深圳营业部的年回报率为0.99%。兴长公司按季到青海证券深圳营业部支取回报,回报支付日期为每季末月的18日汇出,计息以兴长公司保证金到达青海证券深圳营业部之日起进行计算。青海证券深圳营业部保证兴长公司资金安全,并在合作期满时,将保证金和利息支付给兴长公司。合同有效期从2001年11月18日起至2002年11月18日止。同日,兴长公司与青海证券深圳营业部、民鑫公司三方签署了《合作协议》的《补充协议》。同月19日,青海证券深圳营业部出具了存入万明柱资金账号为 824128的账
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