提高依法稳健经营水平.docVIP

提高依法稳健经营水平 建立铁账工程，关键要实现三个转变：一是要把“铁账”只限于财务上的“铁”向领导决策、业务运作等每一个环节的“铁”转变。各级领导要树立“铁账”观念，保证任何一项决策都有“铁”的依据。这是建立“铁账”首要环节。二是要把“铁账”只局限于资金财务部门的职能向所有部门都具备“铁”的职能转变。尽管各部门职能不同，但建立“铁账”是所有部门的职能，如果有一个部门不履行“铁”的职能，真正的“铁账”就难以形成。三是要把“铁账”只作为财务人员追求的工作目标向全体员工都追求“铁”的工作目标转变。在每一项事情、每一项业务的运作过程中，每一位员工都必须按章操作，这是建立“铁账”的基础。 以人为本抓监管 世间万事万物中，人是第一个决定因素，特别是处于现代经济核心的金融业，选好人、用好人更为重要。在2000年3月中国人民银行颁布《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》后，人行江苏靖江支行结合实际，以人为本，尽快实现监管方式由合规性监管向审慎性和合规性相结合的方向转变，加强对金融机构高级管理人员任职资格管理，从根本上确保监管工作顺利、有效进行。 提高两个方面的认识 一是监管者的认识。现代企业经营理念中，非常强调以人为本，事实上我国金融机构中出现的一些问题和风险，相当一部分是管理上的原因造成的，而这些管理其实质是人的风险。《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》出台后，人行靖江支行以此为契机，把对“人”的监管作为监管的重中之重，用清江地区前几年几个金融机构负责人犯罪入狱的反面典型教育大家，使大家充分认识到金融机构高级管理人员是金融机构的经营管理者，这些人素质的优劣、经营管理水平的高低，决定着金融机构的盈亏和风险状况，因此加强金融监管，首先必须重视和加强金融机构高级管理人员任职资格的监督与管理。 二是被监管者认识。《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》实行伊始，个别金融机构并不重视，间或出现“先斩后奏”现象，人已上任多时，任职资格申请姗姗来迟。面对这种情况，人行靖江支行主要采取两个办法，首先是大力宣传，通过如集人事科长例会，约请行行谈话，组织金融机构高级管理人员法规考试等使大家提高认识。其次是动真碰硬，坚持原则，不讲情面，对不符合金融高级管理人员任职资格条件的坚决不同意任职。 抓好几上方面的落实 一是对原任职金融机构高级管理人员任职资格进行重新审核，不符合要求的建议撤换。为确保金融机构审慎经营，稳健发展，防范风险，人行清江支行建立健全了辖内所有金融机构高级管理人员档案，夯实了监管基础。二是对拟任金融机构高级管理人员任职资格进行审核把关，即使是岗位调整也须履行审查手续，通过对其资历、能力的审查把不具备条件的排除在外，近年已有2人被否决。三是对现任金融机构高级管理人员任职期间的监督管理。人行靖江支行坚持谈话制度，通过谈话了解金融机构高级管理人员的经营思想、管理理念、工作措施等，考查金融机构高级管理人员和工作业绩、管理能力。每年组织对金融机构高级管理人员法律法规考试，每半年进行一次金机构负责人经营行为考核，通过对该金融机构领导层、中层干部、群众各方面的谈话、民主测评、结合非现场监管和现场检查情况，作出书面考核意见。