5127406个人财任务一题及答案.docVIP

解答题： 个人理财的目标 答：个人理财的目标首先是动态的，与当事人的特定时期相联系。人的一生要跨越好几个阶段，每个阶段都有其特定的财务需要，由此带来的理财目标也不尽相同。其次，个人理财目标海区有战略性。如退休养老需要尽早做出安排。如果在即将要退休的时候才开始考虑这一问题，那就为时已晚了。再次，个人理财目标需要考虑不同个人或家庭风险偏好。对于相对，保守的人士，可能更多选择固定收益的理财产品；相反，一些比较激进的人士可能会选择风险高、收益高的理财产品。最后，个人理财目标非完全以理财收益最大化为前提。个人理财目标是要以社会伦理道德为前提的，考虑人的成长、日常生活、社会交往等各方面的需要。因此，收益最大化并非个人理财目标的归宿，效用最大化才是个人理财的主要目标。 个人理财的作用 答：1.平衡现代和未来的收支； 2.提高生活水平； 3.规避风险和保障生活； 4.为客户和子女的健康成长打好经济基础。 个人理财宣传的方法有哪些？ 答：（1）公众场合宣传。公开演讲可以有效在对财务策划进行宣传，使听众对这一行业有全面的认识，了解其专业性和作用。 （2）媒体的使用。除了通过与听众面对面的交流，财务策划师还可以使用务各种媒体来为财务策划做宣传。常见的可使用的媒体有如下几种： eq \o\ac(○,1)广播与电视; eq \o\ac(○,2)出版物； eq \o\ac(○,3)信件；