;理财规划建议书技巧.docxVIP

目 录 第一部分 前言…………………………………………………………2 一、理财规划建议书的由来…………………………………………………2 二、本建议书所使用的资料来源……………………………………………………2 三、本公司的义务 …………………………………………………………………2 四、客户方义务 ………………………………………………………2 五、免责声明……………………………………………………… 3 第二部分 理财规划书基本假设前提 …………………………………………3 第三部分 客户财务状况分析……………………………………………………3 一、客户家庭成员基本情况及分析 ………………………………………………3 二、家庭主要成员性格与投资偏好分析 ………………………………………………3 三、家庭财务状况……………………………………………………………4 四、家庭收入分析 ……………………………………………………………………5 五、家庭支出分析 …………………………………………………5 六、客户财务状况比率分析………………………………………5 七、客户财务状况预测……………………………………………………6 八、客户财务状况总体评价………………………………………6 第四部分 客户理财目标………………………………………………6 第五部分 分项理财规划…………………………………