大型银行行政许可-20150428解决方案.ppt

大型银行行政许可 2015年4月28日 主要内容 职责划分 银监会和银监局关于机构、高管、业务三类准入事项的职责划分 职责调整 与2013年1号令相比，本次征求意见稿对银监会和银监局职责划分的调整以及取消事项 一、主要职责（干什么） 职责划分：银监会负责四类机构准入事项 法人机构相关事项：法人机构筹建、开业、变更和终止 一级分行（分行级专营机构）相关事项：境内一级分行、分行级专营机构筹建和终止，境内分支机构升格为一级分行 境外机构相关事项：境外机构设立、变更和终止 境内综合化经营相关事项：投资设立、参股、收购境内法人金融机构（保险、基金、证券、村镇银行等）及后续增资 职责调整 二级分行有关事项的审批下放至银监局 二级分行的筹建、终止和分支机构升格为二级分行 机构准入 职责划分：银监会负责三类高管的任职资格审核 董事和高管层：董事长、副董事长、独立董事、其他董事会成员及董事会秘书，行长、副行长、行长助理，总行各类总监、总师、首席官 不核监事长及监事会成员 总行个别部门负责人：内审部门、财务部门负责人，总行营业部总经理、副总经理、总经理助理 内审、财务部门负责人只核一把手 不核未持牌营业部负责人 境外机构高管：海外机构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理） 不核境外机构助理总经理及从境外聘请的高管 高管准入 职责调整 取消高管个案审核 实践中可能对内审和财务部门负责人有影响，部分拟任人没有国家或国际认可的会计或审计专业技术高级职称 取消部分支行行长的任职资格审核，只核管理型支行行长资格 管理型支行：除了对自身以外，对其他支行或支行以下分支机构在机构管理、业务管理、人员管理等方面具有部分或全部管辖权的支行 经营型支行：不对其他支行或支行以下分支机构承担管理责任的支行 高管准入 数量大，占大型银行境内分支机构的63% 流动快，部分支行行长一年一换甚至几换 授权有限、业务简单、风险相对可控 为什么取消经营型支行行长的任职资格审批 大型银行境内分支机构分类统计表（截至2014年末） 行别 一级分行 二级分行 管理型支行 经营型支行 其它 合计 工商银行 53 429 3081 12006 1461 17030 农业银行 41 353 3515 11153 8494 23556 中国银行 39 314 1248 9079 14 10694 建设银行 38 324 1297 10454 2742 14855 交通银行 39 241 1571 968 0 2819 合计 210 1661 10712 43660 12711 68954 职责划分 调整业务范围和增加业务品种均由银监会审批，主要分为两类 募集发行债务、资本补充工具 开办各种业务资格 外汇、衍生产品交易、信用卡、离岸银行业务等 职责调整 无 业务准入 主要内容 根据法规部命题作文 不讲指导思想、导向、目标等问题 讲行政许可工作中的具体做法 以日常办理的主要事项为例，不面面俱到 二、如何履职（怎么干） 日常办理的主要事项 机构计划 境外机构新设和并购 境外机构增资、更名和终止营业 境内分行和分行级专营机构设立、升格、终止 投资设立综合化经营机构及后续增资 机构准入 总体要求 统一规划、分级审批、适度调整、当年有效 制定原则 发展可持续、服务普惠性、风险管理匹配、增量合理 机构计划 制定程序 大型银行省分行在向总行上报机构计划前与当地银监局沟通 我们收到总行报来计划后直接发银监局征求意见 根据银监局意见对计划进行审核、汇总并初步拟定 征求审慎局、检查局、普惠金融部、信科部、消保局意见，海外机构设立征求国际部意见 报会领导审定 机构计划 职责分工 银监会负责审查大型银行机构发展战略、发展规划和实施步骤的科学性和可行性，定期对大型银行的治理架构和组织体系进行评估。统筹把握大型银行全行的机构总量、结构和分布，指导其科学制定年度新增机构计划 银监局负责审查辖内大型银行年度新设和升格机构的可行性、必要性、拟设地、业务范围和具体数量等 审核依据 银监局意见、会内相关部门意见、案件挂钩、申设能力、境外机构合规及评级情况等 机构计划 分级审批 按行政许可职责划分审批具体机构 除特殊情况外（如自贸区等），不作计划外审批 机构计划内的不一定要批 适度调整 职责：跨省调整由银监会决定；省内调整由银监局决定 方式：省内动态调整、跨省集中调整 要求：同类机构可进行区域性调整，须严格遵行机构与案件和行政处罚情况挂钩等原则 当年有效 已批筹的申请，视为已按计划设立；已受理但未批筹的，需纳入下年计划；未提出申请或提出但未受理的机构计划作废 机构计划 原则：积极支持大型银行在风险可控的前提下“走出去”，支持中资企业“走出去”和“一带一路”等国家战略。截至2014年末，大型银行在境外50个国家和地区设立1