个人理财目标规划解析.pptVIP

财富管理 目标设定 个人理财目标规划流程 规划自己未来的「生涯目标」 适当的估算这个目标所需要的「财务资源」 将现有的财务及收入做「适当的分配」 为达成「未来生涯目标」所做的储蓄或投资视为已被「限定用途」之专款 让所有「生涯目标」，在目标所需的时间点，拥有足够的「财务资源」。 尽个人对人生应尽的义务，并于义务完成后，进而成就个人的理想与梦想。 价值观与理财投资属性 价值观的重要性 每个人有不同的 金钱使用优先级 大多数人不知道自己 用「钱」的方法 价值观对财务的影响 月收入仅3万元的人，每月固定捐赠1000元给慈善机构。512地震发生，把工作两、三年存下来的十来万全数捐出！ 以个人的薪资收入，培养对足球有兴趣的儿童，而没有任何的储蓄！ 赚取非常高的收入，却性喜签赌，以至没有累积资产，却债台高筑！ 工作了一段时间，存下了一笔钱，就辞了工作，休息、旅游，把钱用完后，再找工作赚钱！ 从未工作，企图靠着上一辈留下来的资产，一辈子过着深居简出的生活！ 上述行为，都跟财务有关，也可能造成不同时期的财务变化 有儿子念大学的甲先生 儿子打工出国 儿子拿钱出国 儿子不出国 财 务 结 果 由于儿子自行筹措留学经费，甲先的退休准备未受影响 退休准备受严重排挤，必须重新思考退休计划。 退休准备不受任何影响 心 理 的 结 果 甲子终于出国念书，完成自己的梦想。 但是看到儿子辛苦的自己打工赚钱，心中感到