2016年电大期末商法重点.doc

期末商法重点 总论部分 一、商法的概念 ——是指调整商事交易主体在其商行为?中所形成的法律关系，即商事关系的法律关系的总称。 二、商法的调整对象 　是指由商法规范所调整的特定范围的社会关系，这种特定的社会关系也就是商事关系。）”；首要基本原则） ①公开（核心），在证券发行和交易的过程中，与证券有关的一切信息资料都必须公开； ②公平，参与证券发行、交易和其他相关活动的证券市场主体都具有平等的法律地位，公平的开展竞争，合法权益受到平等的保护； ③公正，证券监管机构及其工作人员在履行监管职责时，应当秉公执法，对所有的监管对象更与公正的待遇，公平的处理证券纠纷和争议； 2、平等、自愿、有偿、诚实信用原则 3、守法原则 （证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为） 4、分业经营管理原则 （证券业与银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理） 5、集中统一监督管理原则 （国务院证券监督管理机构统一监管） 6、自律原则 （在国家统一监管的前提下，设立证券业协会，实行自律性管理） 7、国家审计监督原则 三、证券的发行与上市 （一）证券发行的核准制和注册制（我国实行核准制） 1、核准制（实质审查制；安全）:发行人发行证券，不仅要公开全部的，可以供投资人判断的材料，还要符合证券发行的实质性条件，证券主管机关有权依照公司法、证券交易法的规定，对发行人提出的申请以及有关材料，进行实质性审查，发行人得到批准以后，才可以发行证券政府对发行人发行证券，事先不作实质性审查，仅对申请文件进行形式审查，发行者在申报申请文件以后的一定时期以内，若没有被政府否定，即可以发行证券）“台阶规则”，又称“慢走规则”,指投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份5%后，每增加或者减少持有一定比例时，均需要暂停买卖该公司的股票，并依法定要求公开其持股变化的情况。 1、（强制要约规则）投资者通过证券交易所的证券交易，持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，除依法获得豁免外，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或部分股份的要约； 2、投资者为上市公司持股50%以上的控股股东，取得上市公司控制权； 3、、（终止上市规则） ①公司股本总额不超过人民币4亿元的——投资者通过收购掌握了75%以上的股份，说明目标公司已经失去了维持上市的资格，因而终止上市； ②公司股本总额超过人民币4亿元的——投资者掌握了90%以上股份，终止上市； 【注：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；】 七、上市公司的信息公开义务 ——上市公司在证券发行市场、交易市场依法向证券监督管理机构以及投资者报告自身经营、资产以及财务等状况而设置的一种制度。 1、上市公司信息公开的内容 ①招股说明书； ②中期报告； ③年度报告； ④临时报告； 2、规则及程序 ①公开的文件不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏； ②公开文件的公告和置备； ③对持续信息公开的监督； ④指定专人负责持续信息公开事务； 保险法部分 一、保险法的基本原则 1、最大诚信原则 最大诚信原则首先是对投保人的要求，他要求投保人在订立保险合同时应如实告知。同时，最大诚实信用原则对于保险人同样适用，要求保险人在订立保险合同时履行说明义务。保险人表现出的最大诚信是必须具有可靠的偿付能力。 2、保险利益原则 保险利益，又称可保利益，是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。损失补偿原则是指当保险事故发生使投保人或被保险人遭受损失时，保险人必须在责任范围内对投保人或被保险人所受的实际损失进行补偿。损失补偿原则具体包括以下几方面含义：（1）保险合同订立后，一旦发生保险责任范围内的损失，被保险人有权按保险合同的约定，获得全面、充分的赔偿；（2）保险人对被保险人的赔偿恰好使保险标的恢复到保险事故发生之前的状况。在财产保险中，最高赔偿以保险标的保险金额为限在人身保险中，则以约定保险金额为最高限额。（一）概念所谓近因，并非指时间上最接近损失的原因，而是指直接促成结果的原因，效果上有支配力或有效的原因。主要原因不一定是近因，只有主要原因对结果的发生具有支配力时，才是近因。（二）近因原则的有效规则1．单一原因造成的损失造成损失的单一原因如果属于保险事故，该原因即为近因，保险人就应该承担赔偿责任，反之，保险人就不负赔偿责任。2．多种原因造成的损失（1）多种原因同时发生，如同时发生的原因都是保险事故，保险人应赔偿所有原因造成的损失，反之则不赔。如多种原因既有保险危险，又有不保危险，保险人只赔付保险事故造成的损失，对非保险事故造成的损失不赔。（2）多种原因连续发生，两个以上灾难事故