2016年电大金融法简答题.docVIP

1 .简述中国人民银行的货币政策工具。答：中国人民银行货币政策是通过对货币供应量／流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 2、简述银监会的监管范围。答：按照《银监法》第2条，中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，银监会的监管范围还包括金融资产管理会司、信托投资公司，财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。银行或非银行金融机构在境外设立的分支机构或者其他境外的业务活动，也都属于银监会的监管范围、 3、简述银监会的监管职责。答：（l）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法； （2）审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；（3）对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法查处违法违规行为；（4）审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；（5）负责统一编制、公布全国银行业金融机构数据、报表；（6）会同财政部、中国人民银行等部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议；（7）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；（8）承办国务院交办的其他事项。 4.简述中国人民银行保留的监管职责。答：按照《中国人民银行法》的授权，中国人民银行的监督检查权有两种形式，即对特定行为的检查监督权以及对特定金融机构的全面检查监督权。此外，中国人民银行还负有金融统计的职责。（1）对特定行为的检查监督权。（2）对特定金融机构的全面检查监督权。当特定的银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，中国人民银行为了维护金融稳定，有权对特定银行业金融机构进行检查监督。这也是中国人民银行提供特种贷款进行救助的前提。中国人民银行行使这一权力需要经国务院事先批准。（3）金融统计职责。金融宏观调控建立在充分的信息基础上。中国人民银行的重要职责之一就是时金融市场数据进行统计，统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。 5、简述银监会特别限制措施的形式。答：（l）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。 一、《中国人民银行法》的立法目的、中国人民银行的地位、职责 1.《中国人民银行法》立法目的是：“确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定。”制定中央银行法的必要性在于，它使我国货币政策的制定和执行更加法律化、制度化，有利于保持我国货币币值的稳定，同时通过赋予中央银行必要的职能来维持金融市场稳定，促进经济与社会的协调发展。2．中国人民银行地位与职责 (l）地位。中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机关。它专门负责国家货币政策的制定与执行，并通过调控金融市场的遥行维持我国的金融稳定。 (2）职责。中国人民银行的职责是：依法制定和执行货币政策；发行货币，管理货币流通；依法监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间外汇市场、黄金市场；持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备，经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的金融监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测工作；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。 二、中国人民银行和银监会的分工与监管合作 1．银监会的设立原因：货币政策与银行监管的目标经常存在一定的冲突—―中央银行容易在宏观经济需要放松银根的时候，也同时放松对银行的监管；或者反之，在紧缩银根时严厉监管，从而导致货币政策与银行监管同步振荡。这导致调控与监管两种职能都很难有效行使。近些年来，许多国家都在探索改进中央银行职能的途径，纷纷采取李行分拆的模式，将货币政策职能与监管职能分开。这样，一方面强化了中央银行的独立性，使央行更好地承担货币政策的职能，另一方面给予银行监管机构相应的权限、资源和人力，可以大幅提高银行监管的专业水平。 2．中国人民银行与银监会之间的监管合作 (l）信息共享 监管金融市场的基础也是金融信息的调查与统计，银监会等其他金融监管机构也有权要求被监管对象报送财务资料以及相关信息，但各自关注的重点不同。为避免增加报送机构的成本，同时也提高各监管者之间的监管效率，《中国人民银行法》和《银监法》都规定了信息共享制度。(2）检查建议 中国