智胜商业银行综合业模拟系统实验报告.docVIP

本科实验报告 题目：智胜商业银行综合业务模拟系统实验报告 系（部） 学生名称 学号 班级 专业 智胜商业银行综合业务模拟系统实验报告 实验目的 通过本实验，加深对智胜商业银行业务模拟系统的理解了，初步掌握金融业务系统业务处理方法，熟悉并学会利用计算机软件处理银行业务，为以后银行工作打下基础。本次实习利用智胜商业银行综合业务模拟实验软件系统，按照商业银行的业务实例，进行开户、资料输入、凭证使用与审核、查询与报表处理等各项业务的计算机软件模拟操作。 实验内容 (一) 描述一下智胜商业银行综合业务模拟系统及操作平台 智胜商业银行综合业务模拟系统是一个面向金融业发展金融电子化工程建设，集开发、研究、实验、培训为一体的银行业务模拟系统。 我们可以通过本系统将所学的银行理论知识与现代商业银行业务管理系统相结合，通过对本系统的模拟实验操作，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。 系统采用了当前商业银行流行的系统结构和大会计、综合柜员的帐务管理方式。让我们通过实训可以更好地理解现代商业银行综合业务系统中核心会计，即并账制。核心会计系统代表了先进银行系统的一个主要特点，也是目前国内商业银行系统发展的一个新趋势。把传统会计系统的一些功能包括对公业务和各业务帐户的明细核算分散到各个应用中去，不以公、私业务及业务部门来划分系统，加强会计的分析管理功能，将大会计系统转为总帐系统，将核算会计向管理会计过渡。 商业银行业务管理模式一般是采用三级管理方式，即总行---分行---支行模式，这种模式是目前国内所有商业银行通行的业务模式。这个平台同样采用这种业务模式，教师可以将每个班级设置为一个支行，让我们担任这个支行的柜员角色。 这个系统采用与商业银行完全一样的业务操作流程，通过模拟操作银行业务，达到身临其境地体验银行各类角色的效果。 （二） 做了哪些模拟业务，举例说明，包括对哪些对公业务，对私业务？ 1. 对公业务 (1) 日初操作  增加钱箱：凭证领入和下发：领用及下发“现金支票”“转帐支票”“银行承兑汇票”“特约汇款证”“单位定期存款开户证实书”“全国联行邮划贷方报单”“全国联行邮划借方报单” 一边领入，一边记下我所领入的凭证号凭证出库：我从部门钱箱将凭证出库到我的柜员号的个人钱箱中。  现金出库：由于我是第一次做现金出库，部门钱箱无现金，此操作无法进行。查询了部门钱箱里的现金额，部门钱箱中的现金为0，进行此项操作时，系统提示“不能透支”。 对公存贷业务  新开客户号：我为深圳智盛科技有限公司开客户号一个。为公司开对公存款“一年以内定期存款”帐户一个。注意：一个企业只能有一个“基本帐户”，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。  支票出售 将之前已出库的现金支票及转帐支票各一本出售给该基本帐户及定期存款帐户。 现金存款 深圳智胜科技有限公司出纳到本支行柜台存入现金200000 元到其基本帐户里；现金取款 深圳智胜科技有限公司出纳到本支行柜台从该公司基本帐户中提取现金 1000 元 ；帐户转帐 深圳智胜科技有限公司开出转帐支票一张，用于支付往来货款1800 元，收款方为在本支行开户的另一公司对公存款客户；新开户金转帐存款 从深圳智胜科技有限公司基本帐户中转出50000 元到深圳王珏玉吃鱼科技有限公司定期存款帐户；新开户金现金存款 存入100000 元现金到深圳智胜科技有限公司定期存款帐户；部分提取转帐 从深圳智胜科技有限公司定期存款帐户提前支取8000 元）；销户转帐 将深圳智胜科技有限公司定期存款帐户进行销户处理，该帐户余额全部转帐取出；贷款借据录入；贷款发放 在银行业务中，给企业发放贷款应经信贷部门的审批后才能发放；部分还贷 将上一笔贷款部分还贷200000 元；贷款展期确认 将上一笔贷款的还款期限延长三个月；全部还贷 将上一笔贷款全部贷款还清；商业汇票承兑 深圳智胜科技有限公司出纳到本支行申请开出一张票面金额为5000 元的银行承兑商业汇票。申请开出汇票后按票面金额100%扣除保证金，手续费为票面金额的万分之五，汇票到期兑付将保证金退回给汇票申请人；汇票到期付款 持有深圳智胜科技有限公司所开出汇票的持票人到本行要求兑付票款。 个人贷款业务：新增消费贷款合同 、个人消费贷款发放 、个人消费贷款调息、 提前部分还贷、 提前全部还贷、助学贷款单位合同录入、新增消费贷款合同、新增助学贷款合同、个人消费贷款发放、助学贷款提前全部还贷。 （4）对公结算业务：现金通存管理、 转帐通兑管理、 支票托