02第二天上午产品介绍绩效考核精要.pptx

职前培训 邱 隽 第一部分: 公司产品介绍 除了传统的高风险高收益, 低风险低收益的选择 顺应市场的变化和需求 有没有一种高收益, 低风险的产品可供选择? 上海盐商财富 为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。 主要业务范围为投资银行业务和金融理财及资产管理服务 为客户提供全方位的专业化金融理财服务 合作银行 普惠金融，2006年诺贝尔和平奖得主、孟加拉乡村银行总裁尤纳斯教授说：信贷权是人权。就是说，每个人都应该有获得金融服务机会的权利。只有每个人拥有金融服务的机会，才能让每个人有机会参与经济的发展，才能实现社会的共同富裕，建立和谐社会与和谐世界。 第一类产品 非固定期限类理财产品 本息保障 流动性高 依托我集团雄厚的资金实力，和专业的风险控制体系，您本息有保障 可根据资金使用情况灵活安排存期，提前支取仍可享受高收益 省心理财，开心生活，只要选择了盐商财富，就可在家坐享既定收益 本息保障 流动性高 方便简单 方便简单 整存整取 VS 整存整取理财 （以工行当期存款利率为例） 整存整取 三个月 2.85% 9% 六个月 3.05% 10% 十二个月 3.25% 12% 整存整取 VS 整存整取理财 10万元本金一年收益增加8750元，收益率增长近4倍。 根据金融学72法则，6年后即可实现本金翻倍！ 练习: 非固定期限产品 季度宝 3个月 9% 问题1：如果投资10万购买季度宝，到期利息是多少？ 2250元 问题2：面向客户，你更愿意主推哪个产品？ 为什么？ 双季宝 四季宝 6个月 12个月 10% 12% 见效快，敲门砖，转介 稳定，受益高 过渡产品，不同需求 问题3： 销售20万的季度宝和10万的四季宝，哪个业绩高？ 第二类理财产品: 练习: 固定期限产品 月息宝 盐商宝 12个月 12个月 10.8% 6.4% 见效最快, 每个月都有与客户交流的机会 资金流动性要求高, 每月大笔固定支出 问题1: 10万元购买月息宝, 每个月利息多少? 问题2: 盐商宝年化收益6.4%, 是否偏低? 900元 等额本金和利息 第三类理财产品 上海临港新城投资发展基金 临港新城投资发展基金要素 基金规模 人民币1亿元 基金存续期限 12个月或者18个月 预期收益 投资金额 12个月预期年化净收益 18个月预期年化净收益 30万≤投资金额＜100万 10.5%（税后） 11%（税后） 100万≤投资金额＜300万 11.5%（税后） 12%（税后） 300万≤投资金额＜500万 12.5%（税后） 13%（税后） 投资金额≥500万 13%（税后） 13.5%（税后） 收益分配方式 收益每6个月分配一次，项目结束时进行分配本金和当期收益 资金用途 用于上海临港新城产业园区配套设施建设、招商引资，同时配合自贸区及临港新城的发展，建设中小企业孵化园 问题: 如果投资100万购买18个月的基金产品, 到期收益多少? 18万 园区商务楼宇租金、物业管理费 （总面积1.2万平方米，租金4.88元/㎡/天，物业管理费每月32万） 盐商集团经营现金流 金融、贸易、供应链管理、二手车交易、房产、建材市场 公司对基金的安全保障1:还款来源保障 2400万 1.35亿 第三还款来源 第二还款来源 第一还款来源 企业园区内退税收入-优先偿还基金本息 根据盐商集团与上海临港新区政府签订的《2014年上海盐商临港产业园注册企业享受财政扶持政策》，营业税、增值税、企业所得税都有一定的退还比例，入驻临港新城产业园企业总销售收入每年约为45亿元，根据入驻企业数量及类别测算平均利润率约为20%，则全年应纳税总额为2.25亿元，退税收入1.35亿元。 风控措施一 上海临港新城产业园区房产抵押，经专业评估机构评估的市场价值为2.7亿，综合抵押率仅为37%，且抵押房产紧邻自贸区，未来升值空间巨大，保障基金本息安全。 风控措施二 融资主体99%股权质押 风控措施三 融资主体母公司上海盐商集团有限公司承担连带责任担保 风控措施四 盐商集团董事长吴友建先生承担连带责任担保 风控措施五 资金由托管银行监管，保证使用的安全性 公司对基金的安全保障2: 风险控制保障 基金自身安全保障: 投资项目安全性 亮点1：临