银行从业《公共基础》复习资料.docxVIP

银行业从业人员职业操守的相关规定本章考情分析在最近两年的考试中，《银行业从业人员职业操守》所占比例约15％，内容涵盖了银行业从业人员与客户、同事、所在机构、同业人员以及监管者的关系处理。考生需认真学习本职业操守的内容。本章基本架构本章基础知识精讲一、银行业从业人员与客户(一)熟知业务银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。酒银行业从业人员以下三个方面的知识不可或缺：一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解；二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理相关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的理解；三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。(二)监管规避银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方法向客户提供规避法律、法规的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但不按照内部流程进行必要的报告，仍然默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。(三)岗位职责银行业从业人员应当遵守业务