准金融机构监管息系统可行性研究报告暨初步设计方案.docxVIP

准金融机构监管信息系统可行性研究报告暨初步设计方案编制：生效日期：审核：批准：项目概述项目名称准金融机构监管信息系统业主单位XXXXXX工程背景为加快建立市准金融机构监管信息系统，加强对各类准金融机构（包括小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、民间资本管理公司等）的监测预警，完善地方金融监管机制，提高防范和化解金融风险能力，规范发展民间融资。建立一套信息资料齐全、数据更新及时、全面反映准金融机构状况的监管信息系统。建设规模本次项目建设规模如下：硬件建议配置：应用服务器2台，数据库服务器1台。系统软件建议配置：操作系统6套，数据库管理系统ORACLE 11G 2套，Weblogic 10 2套。业务应用系统开发数据中心系统1套数据采集系统1套机构及高级管理人员管理信息系统1套贷款（担保、典当）业务管理信息系统1套财务管理信息系统1套风险管理信息系统1套现场检查信息系统1套信息交流平台1套项目概算本项目的硬件采用以租代建的方式实施，设备可选择的托管运营方式为：数字办机房、电信机房、联通机房。每种方式的详细预算以及软件开发费用详见“概算编制”章节。现状与需求分析项目的意义和建设必要性与地方金融机构不同，目前很多准金融机构尚未建立规范高效的业务运行系统，相关监管部门难以及时获取有效的监管信息。例如各准金融机构业务流程差别较大，财务报表不统一不规范，导致数据汇总难度较大。目前对地方准金融机构的监管基本还停留在审批设立和事后风险处置环节上，而连续监管力度不够，风险预警系统薄弱。因此，有必要建立一套信息资料齐全、数据更新及时、全面反映准金融机构状况的监管信息系统。现状分析准金融机构与传统金融机构相比，虽然一般不会产生系统性风险，但是由于准金融机构的目标客户资信信息具有离散度高、透明度低、规范性差等特点，加之准金融机构尚未具备足够的风险评估技术，存在较为严重的信息不对称情况，因此不管是小额贷款公司还是融资担保公司，如果监管不力，均可能产生涉众金融风险。目前准金融机构中，小额贷款公司发展时间较短，虽未爆发严重风险，但是已经有一些问题出现，而融资担保公司目前由于前期的发展混乱，目前正处于清理整顿阶段，风险自不待言；其他如典当等一直以来就是一个高风险的领域。随着准金融机构的发展加速，在实体经济或者金融市场出现大幅波动时，对金融稳定将形成新的压力。需求分析数据中心系统需求准金融机构监管信息系统项目是建立采集和管理政府及其职能部门掌握的各类准金融机构的经营管理和数据信息、报表、报告，对准金融机构业务经营状况、财务情况、风险管理状况等进行监测、监控和分析，形成并维护全市最完整、最准确的准金融机构数据库的应用系统。其建设主要需求点分析如下：存储系统建设需求由于数据中心系统处理过程中数据大，数据库、知识库等对存储系统的要求高，因此存储系统需要专门部署，为各种数据提供专门的存储解决方案。系统数据处理需求数据中心系统中的数据处理系统需具备全市准金融机构的各种数据及人工受理数据等方式采集到的数据，统一到数据处理系统进行自动核对、整理及人工审核的能力以保证本次项目建设的数据库数据安全、准确、有效。数据备份建设需求项目中的数据集中在服务器上，为确保系统运行及数据安全，需对系统数据进行备份，以便发生灾难时可以及时的恢复数据。安全性建设需求数据中心系统安全系统建设，主要从网络层、系统层、数据层、应用层、服务层等各个方面考虑，加强安全系统的建设。为了保证准确、及时、有效的掌握数据库系统的详细使用情况对于核心数据库管理是十分重要的，因此需新增安全审计系统实现对数据库远程各种操作的详细审计，并进一步分析业务数据的使用状况，为数据中心系统提供种类丰富的分析报告，为数据使用的合规分析，数据的性能分析提供可靠的依据。基础数据整理需求基础数据的整理：对已经征集、备案的历史基础数据，进行整理、比对，形成完整的基础数据档案业务数据利用需求数据中心系统能够对信息进行分级分类存储管理，全面详细地记录、存储、管理本部门的业务信息，并按要求自动汇总相关信息，通过利用数据库的业务信息，能够支持多条件的综合查询和不同业务类型的主题应用。数据采集系统需求数据采集系统是准金融机构监管信息系统的重要的子系统，该系统通过自动或手动的方式对准金融机构不同业务类型的数据进行抽取，针对数据采集系统的需求如下：数据采集系统建设必要性需求准金融机构监管信息系统是以准金融机构的基本信息为基础，并对这些基本信息进行有效的整合、加工处理，而数据采集系统在这里就产生了关键性作用，也是准金融机构监管信息系统建设中不可以分离的子系统。数据收集的需求：数据采集系统是必须且能够将分散在准金融机构的信息，快速、准确地进行抽取，并将采集到的业务系统中信息的单向的上传到数据中心系统。数据采集多样化的需求数据采集系统对前端数据采集需要有多样