农村商业银行自动柜员机管理实施细则.doc

****农村商业银行自动柜员机管理 实 施 细 则 为加强和规范我行自助设备（具有客户自助服务功能，可以存、取现金、查询、转账和修改密码的银行设备，包括：自助取款机、存取款一体机、存折补登机等）的管理，确保正常运行，提高使用效益，有效防范业务风险，促进业务发展，根据中国人民银行1、各装机网点自动柜员机开通后，在自动柜员机本身无故障的情况下必须保证开机率100%，24小时运行；如有特殊情况，必须上报省联社会计结算处批准后方可停机。 2、自助设备管理人员至少设置二人，一人为自助设备管理员、一人为自助设备操作员，分别按照各自的职责对自助设备进行清钞、现金清点及账务处理，日常操作、维护、管理等工作。管理员、操作员因工作变动或离岗时，必须做好相关交接工作，及时收回其各类操作权限及相关证件、钥匙等，并做好相应登记工作。 3、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管、清机双人操作、钱账双人分管的安全原则。 4、认真做好加钞、清钞、日终轧账、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在自动柜员机服务时间内，根据自动柜员机交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。 5、安装相应的监控设备，对监控设备故障或异常现象应及时向总行保卫部报告。如发现自动柜员机周边出现可疑摄像设备、门禁装置、电话号码或异常交易等情况，要立即到场进行阻止和上报保卫部处理，必要时应立即报告公安机关。 5、当发现自助设备故