95年9月常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表.docVIP

常見詐騙案例犯罪手法及預防方式一覽表95年9月 詐騙犯罪手法 預防方式 （）接獲催繳電話費語音通知-南、北部2老闆遭詐騙台北縣的蔡老闆經營機械組裝生意，在8月11日這天，接到「中華電信語音催收電話費通知」，歹徒以「檢察官」身分，告訴他依據「調閱通聯紀錄」發現他涉及「恐嚇取財」，必須於近日內出庭應訊，而且必須對他名下所有財產進行查封，蔡老闆一聽就心慌了，他想到給客戶開出的支票即將到期，萬一財產被查封，支票跳票會嚴重影響商譽，此時歹徒見他心慌，就立刻搬出一貫的詐騙技倆，於是要求蔡老闆將存款最多的一本存摺帶到銀行去申請「電話語音約定轉帳」聲稱是「指導財務不被封鎖」當他依指示辦完手續後，經過一段時間與朋友交談時才發現被騙，但495萬早已被提領一空。台南縣的楊老闆經營成衣加工廠，他與蔡老闆在同一天接到一樣的電話語音通知，被以相同的手法騙走271萬，這二人事後回憶前往銀行辦理「電話語音約定轉帳」時，銀行承辦人員只是要求他們填寫申請書，卻並未進一步詢問與「約定帳戶」是否認識？是否接獲詐騙電話才來申辦？若當時能有櫃台行員出面詢問，他們應該不會損失如此慘重，但是行員們確視他們為老客戶，以為他們會申請是因為生意上的需要，一切的「理所當然」也是行員無法為客戶把關的主要原因。 藉此案例籲請金融機構行員，在受理申請「電話語音約定轉帳」時務必落實「風險告知」。金管會曾透過銀行公會函發各金融機構一份