浅谈基层商业银行如做好反洗钱工作.docVIP

　2006年第1期　 　　　　　　　　　　　　　　　　　辽宁行政学院学报No. 1, 2006 (第8卷第1期)　　　 　　　　　　　　　　　　Journal ofLiaoningAdministration College (Vo.l 8.No. 1) 财政金融 浅谈基层商业银行如何做好反洗钱工作 ⒇ 赵松武 (中国人民银行沈阳分行货币金银处,辽宁沈阳110001) [摘　要]　　本文对如何做好基层商业银行如何做好反洗钱工作进行了分析。 [关键词]　　基层;商业银行;反洗钱 [中图分类号] F222　　[文献标识码] A　　[文章编号] 1008—4053(2006)01—0125—02 　　近年来中国人民银行连续对金融机构公布了《加强反洗 钱工作的通知》、《金融机构反洗钱规定》。明确规定商业银 行反洗钱工作职责。指出洗钱是目前国际银行界面临的最 为普遍和严重的问题之一。由于银行的特殊作用,在犯罪分 子进行洗钱的活动中,商业银行应当充分认识到开展反洗钱 工作的重要性,采取必要措施,严格按照有关法律法规的规 定,积极开展反洗钱工作,维护金融秩序的稳定。 一、洗钱的手段及其对我国的经济和社会危害 刑法明确规定,所谓洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、诈 骗、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等黑钱及其产生的收益,通过 各种手段,包括化整为零、从事投资、购买证券等形式,掩饰、 隐瞒其来源和性质,使其