「有價證券融資融券」條文修正宣導資料—賦予授信機構-臺灣證券交易所.docVIP

「有價證券買賣融資融券」相關條文修正宣導資料 —賦予授信機構有條件之積極處分權 責任聲明：我國證券市場有價證券買賣融資融券夙有二大體系，即「證券商自辦融資融券」與「證券商代理證券金融公司融資融券」二者。本宣導資料主要係依據「證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法」編撰（證券交易所與證券櫃檯買賣中心共同修訂報奉 主管機關核定），僅適用於自辦融資融券證券商；其中，有關證券商代理證券金融公司部分，係考量對投資人宣導之完整性，方一併納入供參，若有與各證券金融公司業務操作辦法不同者，應以各該證券金融公司之操作辦法為準（各證券金融公司自行訂定報奉 主管機關核定）。特此聲明。 何謂「有條件之積極處分權」 融資融券授信機構（包含自辦融資融券證券商與四家證券金融公司）對於簽訂融資融券契約之客戶，就其有價證券交易依照契約及相關法令規定提供融資與融券服務，並以客戶融資買進之證券，或融券賣出之價款與客戶繳交之融券保證金作為擔保。 當客戶違反融資融券契約，由授信機構取得擔保品之處分權時，依現行規定，授信機構僅得處分客戶信用帳戶中，違約之該筆融資融券擔保品；若仍不足清償債務，授信機構得就客戶自行了結信用帳戶其餘各筆融資融券買賣所得之款項，予以抵充，由於授信機構僅得消極被動地等待，故稱之為「消極抵充權」。 本次修正內容，主要係將上開授信機構處分客戶違約擔保品後之「消極抵充權」，改為「有條件之積極