现代家庭理财(技巧) - 上海电视大学.docVIP

现代家庭理财（技巧篇） 课程背景 据某项国际性调查结果显示：人们不具备专业的理财知识和理财技能，在未得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产达到20%到100%不等。家庭理财是财富管理在家庭生活中的具体运用。这门课包含了一个浅显但充满智慧的道理，努力工作不单纯是为了赚钱，仅仅存钱并不能富有，但钱不是纯粹用来消费的，也不是纯粹用来投资的，金钱只是生活的工具，正确的家庭理财是：合理消费+精明储蓄+理性投资=富裕而舒适的生活。那我们应该怎么做呢？运用哪些具体的理财方法能使我们快乐理财，轻松生活呢？ 本课程将社区教育和投资者教育相结合，以实用简洁的内容帮助每一个居民成为理财专家，运用课程介绍的理财方案，你可以成为金钱的主人。只要理财得当，则钱不仅是钱，而成为生钱的工具，一生十，十生百，百生财富。 一、课程的性质、对象与目标 （一）课程性质 本课程属于上海社区教育课程体系的生活与休闲篇家庭理财类，本课程是一门实践性和实用性都很强的课程，以理财技能的学习和实际应用为主，重点指导居民根据自己面临的不同的情况制定相应的理财计划，管理好自己的家庭财产。它是家庭理财类社区教育课程中实用性最强的一门课。总课时建议为20课时。 （二）课程对象 本课程的学习对象为全体市民，尤其是已经开始家庭理财，但是理财失败，发生亏损的市民。 （三）课程目标 1、帮助学员学习家庭理财的具体方法和策略。 2、帮助学员学会不同的风险偏好制定相适应的理财方案。 3、帮助学员学会在不同理财方案下理财产品的选择和时机的把握。 二、学习内容与要求 第一单元 家庭理财的分类 本单元教学内容与要求： 在这一单元里要使学员了解家庭理财根据风险偏好的不同，投资时间长短的不同，投资目标的不同的具体分类及每一类型投资者或投资方法的特点。 根据投资者风险偏好分类：稳健型投资者、保守型投资者、积极型投资者； 根据投资时间的长短分类：长期投资、中期投资、短期投资； 人生中几个重大的投资目标及相应的理财计划简介。 教学组织建议： 利用幻灯材料，让学员首先了解家庭理财不同的类别及投资特点。应该准备大量的实际案例，针对不同的情况列举相应的实例，让居民感同深受，深刻的理解。 学习指导和建议： 建议学员课前对自己进行风险测评，以便了解自己的投资偏好和分类。将自己以前的投资思路和方法可在课中向教师提出，互动交流。由老师根据实际情况分析，提供相应的专业建议。 教学时数建议：2课时。 第二单元 稳健型投资 本单元教学内容与要求： 要使学员了解稳健型投资者的特点，学习稳健型投资在股票、基金等金融产品的合理配置，了解稳健型投资者投资股票的选股策略和投资方法，了解稳健型投资者投资基金的配置方法和比例，了解稳健型投资者投资其他金融产品的方法，学习稳健型投资者在不同市场状态下不同的投资策略和投资方法。 稳健型投资者的特点； 稳健型投资的资产配置； 稳健型投资者选择股票的策略和投资方法； 稳健型投资者投资基金的选择和配置； 稳健型投资者其他金融产品的投资； 稳健型投资在牛市、熊市、猴市不同市道的投资策略和投资方法。 教学组织建议： 利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举实例分析。列举投资大师巴菲特40年如一日的稳健投资的股市，激励学员认真学习和运用理财知识和技能学习指导和建议： 建议学员课前仔细思考自己和周围亲朋好友投资失败的原因，在课中向教师提出，互动交流。课后应反复思考，逐步掌握，养成好的理财习惯。 教学时数建议：4课时左右。 第三单元 保守型投资 本单元教学内容与要求： 要使学员了解保守型投资者的特点，学习保守型投资在储蓄、债券、基金等金融产品的合理配置，了解保守型投资者投资固定收益品种的选股策略和投资方法，了解保守型投资者投资基金和保险的配置方法和比例，保守型投资者在不同市场状态下不同的投资策略和投资方法。 保守型投资者的特点； 保守型投资的资产配置； 保守型投资者投资固定收益品种的策略和投资方法； 保守型投资者投资基金和保险的选择和配置； 保守型投资在牛市、熊市、猴市不同市道的投资策略和投资方法。 教学组织建议： 利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举实例分析。列举养老基金等保守型投资机构的投资方法和思路，通过实例让学员了解保守型投资的必要性。 学习指导和建议： 建议学员根据自身情况与教师互动交流。 教学时数建议：4课时。 第四单元 积极型投资 本单元教学内容与要求： 要使学员了解积极型投资者的特点，学习积极型投资在股票、基金等金融产品的合理配置，了解积极型投资者投资股票的选股策略和投资方法，了解积极型投资者投资基金的配置方法和比例，了解积极型投资者投资其他金融产品的方法，学习积极型投资者在不同市场状态下不同的投资策略和投资方法。 积极型投资者的特点； 积极型投资的资产配置