商业票据业务简介分析.pptVIP

一、基本概念和发展现状 二、商业票据系统主要功能和业务流程 商业票据系统：传统纸质商业汇票和人民银行电子商业汇票业务功能 承兑 直贴 转贴 ECDS—纸票登记查询 转贴现公开报价 商业票据系统管理功能 流程管理（业务的发起、审查审批、记账核算等具体工作，通过系统工作流的设置，达到规范业务流程，明确岗位职责的目的） 审批管理（通过对审批人员角色、权限和审批工作流程的设置；达到规范审查审批流程，形成有效内控防范机制的目的) 柜员角色权限管理（通过系统对柜员角色的设置和权限的管理，达到构建权责明确、相互制衡的岗位体系） 机构权限管理（通过与柜员角色权限管理的有机结合，达到规范机构权限，确保行级管理的目的） 资金额度管理（在全行内对资金规模的使用进行计划和调配，达到有效提高全行资金使用效率，满足人行等监管部门的需要） 信贷额度管理（在全行内对信贷规模的使用进行计划和调配，达到有效控制全行票据业务规模，满足人行等监管部门的需要） 利率管理（通过对基准利率的发布和利率权限的控制，达到提高我行收入水平，有效控制利率风险的目的） 风险管理（含授信管理）（通过对授信的控制、黑名单和风险票据的管理，达到规范客户准入资格，降低信用风险和操作风险的目的） 客户信息管理（该系统具备对客户基本信息进行同步维护和管理的功能，可有效提高业务办理效率） 报表查询统计（