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- 2017-06-11 发布于北京
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(word)11N打造特色财富管理中心
1+1+N 打造特色财富管理中心 本报记者 沈露露 白林 2011年04月08日 钻石客户张先生,平时在农行四川分行有较多存款。客户经理李源负责张先生的日常维护。可前段时间,李源在与张先生的交谈中,发现他有挪走存款的意思。李源立即跟进,并上报四川分行财富管理中心请求协助。财富管理中心理财顾问王轶映立即与李源一起着手准备了一个针对性强、覆盖完备的理财方案,并直接与张先生沟通,不仅留住了张先生的存款,还与他成了好朋友。 客户经理维护、挽留客户,已是司空见惯了,那么财富管理中心是什么呢?财富管理中心的理财顾问又是干什么的呢? 摆脱“单兵作战” 对于农行来说,财富管理中心并非新生事物,至2011年2月底,农行已有8家财富管理中心正式开业,1家试运营。农行计划一共要建设50家财富管理中心。 当前,各家银行都在建设财富管理中心,比如,某行财富管理中心建在北京市海淀支行,与网点一起办公。那么它的辐射范围就是海淀区的钻石客户,朝阳区的贵宾客户维护就只能由当地的客户经理单打独斗。还有的外资银行实行所谓的“事业部制”,其财富管理中心与普通网点共存,甚至在同一个区域内,财富管理中心理财顾问们行使普通客户经理的职责,造成“内部争抢客户”、理财师职能重叠的后果。 “石家庄一个财富管理中心,如何才能辐射全省,管理维护全省的贵宾客户?而且财富管理中心如何才能不与网点争客户,使网点愿意推荐客
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