商业计划书财务.doc

商业计划书财务 7财务分析 7.1融资说明 公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决 7.2财务预测 7.3财务比率分析 2004年度财务状况表 单位：万元/人民币 从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。这一方面表明公司财务风 险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需 吸引资金以便共同发展。 7.4盈亏平衡分析 因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实 现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。 7.5风险投资的回报与退出 风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我 们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大 化”的经营目标。 投资者退出的方式主要有ipo（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中ipo是最 成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。篇 二：商业计划书(财务部分) 第九部分 融资方案 9.1融资规模 华营股份有限公司处于典型的成长型阶段，具有强劲的发展潜力，适当的融资规模对企 业的成长意义重大。为保证华营公司的稳定发展，确定的融资规模为13500万元。新增投资 中，初步设定需投资方投入资金5000万元，对外借款1500万元（同期银行贷款利率为5.76%，